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研究报告

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2026-2031商业银行现金资产管理和需求预测

第一章现金资产管理概述

1.1现金资产管理的定义与重要性

(1)现金资产管理是商业银行在经营活动中，对现金及现金等价物的管理和运用。现金资产作为商业银行的核心资产之一，其管理质量直接关系到银行的盈利能力、流动性风险和信用风险。在金融市场中，现金资产管理的目标是确保银行能够满足日常经营所需的流动性需求，同时实现资产的保值增值。具体而言，现金资产管理包括现金头寸管理、现金等价物投资、现金流量预测和风险管理等多个方面。

(2)现金资产管理的定义强调了其在商业银行运营中的核心地位。首先，现金资产是银行应