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2025年银行从业资格-风险管理考试备考题库附带答案3

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.风险管理的基本原则中，哪一项强调风险控制与收益平衡？()

A.全面性原则

B.合理性原则

C.动态性原则

D.实际性原则

2.以下哪项不是信用风险的主要表现形式？()

A.坏账风险

B.违约风险

C.信用评级风险

D.利率风险

3.在资本充足率监管中，核心资本包括哪些？()

A.实收资本和资本公积

B.附属资本和资本公积

C.实收资本和附属资本

D.资本公积和留存收益

4.操作风险产生的主要原因不包括以下哪项？()

A.人员因素

B.系统因素

C.管理因素

D.法律法规因素

5.以下哪项不是市场风险的分类？()

A.利率风险

B.股票风险

C.信用风险

D.商品风险

6.在风险偏好管理中，风险偏好是指？()

A.风险容忍度

B.风险承受能力

C.风险偏好

D.风险控制目标

7.以下哪项不是风险管理的三大支柱？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险报告

D.风险审计

8.以下哪项不是风险管理的基本方法？()

A.风险分散

B.风险规避

C.风险控制

D.风险转移

9.在信用风险管理中，以下哪项不是信用评级的主要依据？()

A.借款人财务状况

B.借款人还款能力

C.借款人信用历史

D.借款人性别

10.在风险管理的流程中，风险识别是哪个环节的首要任务？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险报告

D.风险识别

二、多选题(共5题)

11.风险管理中，以下哪些属于风险识别的方法？()

A.风险矩阵

B.情景分析

C.标准化流程

D.审计调查

12.资本充足率监管中，以下哪些属于核心资本？()

A.实收资本

B.资本公积

C.难以估计的商誉

D.重估储备

13.在信用风险管理中，以下哪些因素可能影响信用评级？()

A.借款人财务状况

B.市场经济环境

C.借款人信用历史

D.借款人所在行业

14.在操作风险管理中，以下哪些措施有助于降低操作风险？()

A.加强内部控制

B.增加人员培训

C.优化业务流程

D.提高信息技术水平

15.风险管理中，以下哪些属于风险管理的三大支柱？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险报告

D.风险审计

三、填空题(共5题)

16.银行资本充足率监管的核心指标是资本充足率，其中核心资本充足率应不低于__%。

17.操作风险损失分布的三要素包括损失发生频率、损失严重程度和__。

18.风险偏好是指银行在面临风险时，愿意承担的风险程度和风险类型，它通常通过__来体现。

19.在信用风险管理中，信用评级是对借款人违约风险的量化评估，常见的信用评级体系有__。

20.风险管理的流程包括风险识别、风险评估、风险控制和__。

四、判断题(共5题)

21.风险管理的目标是在确保银行安全稳健经营的前提下，实现最大化的收益。()

A.正确B.错误

22.市场风险主要是指利率、汇率、股价等市场因素对银行资产和负债价值的影响。()

A.正确B.错误

23.操作风险主要是由银行内部流程、人员、系统或外部事件造成的直接或间接损失的风险。()

A.正确B.错误

24.信用风险是银行面临的最主要风险之一，其主要表现为借款人违约风险。()

A.正确B.错误

25.风险偏好是银行在风险管理中，根据自身业务特点和发展战略所确定的风险容忍度和风险承受能力。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行风险管理的三个主要环节。

27.什么是资本充足率，它对银行有哪些重要意义？

28.在信用风险管理中，有哪些常见的信用评级体系？

29.什么是操作风险，它有哪些主要来源？

30.风险管理中，如何平衡风险与收益的关系？

2025年银行从业资格-风险管理考试备考题库附带答案3

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】合理性原则强调在风险管理和控制过程中，应综合考虑风险与收益的平衡，确保风险管理措施既能有效控制风险，又不会过度限制业务发展。

2.【答案】D

【解析】利率风险属于市场风险的一种，不属于信用风险的主要表现形式。信用风险主要涉及借款人、债务人的违