襄城县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

襄城县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，以下哪种情况下，银行可以拒绝支付存款本金和利息？()

A.存款人同意提前支取

B.存款人死亡，没有遗嘱又无继承人、受遗赠人

C.存款人未按照约定用途使用贷款

D.存款人将存款用于非法活动

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的形式？()

A.书面形式

B.电子形式

C.口头形式

D.证书形式

3.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.处理银行业金融机构的违法、违规行为

C.制定银行业金融机构的内部管理制度

D.指导银行业金融机构的业务活动

4.根据《中华人民共和国刑法》，以下哪种行为不属于金融诈骗罪？()

A.非法吸收公众存款罪

B.挪用资金罪

C.集资诈骗罪

D.信用卡诈骗罪

5.银行在办理个人贷款业务时，以下哪种情况不属于信用风险？()

A.贷款人无法按时偿还贷款本金和利息

B.贷款人提供虚假信息

C.贷款人因意外事故导致收入减少

D.贷款人因经营不善导致贷款无法收回

6.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者享有以下哪项权利？()

A.获得赔偿的权利

B.自主选择商品或者服务的权利

C.获得安全保障的权利

D.以上都是

7.银行在办理个人理财产品销售时，以下哪种情况不属于误导性销售？()

A.销售人员隐瞒产品风险

B.销售人员夸大产品收益

C.销售人员未充分告知产品条款

D.银行提供虚假产品信息

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪种行为不属于洗钱行为？()

A.将非法所得的资金转移至境外

B.通过买卖金融工具掩饰非法所得

C.通过虚假交易掩饰非法所得

D.买卖文物

9.在《中华人民共和国担保法》中，以下哪种担保方式不属于担保方式？()

A.保证

B.抵押

C.质押

D.担保函

10.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种情况下，合同无效？()

A.合同双方意思表示一致

B.合同内容违反法律法规

C.合同主体适格

D.合同成立时间符合法律规定

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.债券发行

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责包括哪些？()

A.制定银行业金融机构的内部管理制度

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.处理银行业金融机构的违法、违规行为

D.指导银行业金融机构的业务活动

13.以下哪些属于金融消费者权益保护的原则？()

A.公平、公正原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.消费者至上原则

14.以下哪些属于银行反洗钱工作的措施？()

A.客户身份识别

B.客户风险评估

C.大额交易报告

D.知识产权保护

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情况会导致合同无效？()

A.合同内容违反法律法规

B.一方以欺诈手段订立合同

C.一方以胁迫手段订立合同

D.合同当事人主体资格不合法

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于__。

17.银行业消费者权益保护的原则包括__、诚信原则、保密原则和消费者至上原则。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人采用__形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全__制度，对反洗钱工作进行监督管理。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查，应当依照__进行。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构可以取消其任职资格。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人存款业务时，可以无条件提前支取存款。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。()

A.正确B.错误

24.金融机构在反洗钱工作中