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资产配置话术
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资产配置基础概念
资产配置基础概念
2
资产配置策略框架
资产配置策略框架
01
03
02
04
目标日期法
随着特定目标日期临近，逐步降低高风险资产比例
风险平价法
根据资产风险贡献而非市值进行配置
恒定比例法
定期再平衡以维持各类资产初始目标比例
生命周期法
根据投资者年龄阶段调整配置比例，年轻时可承担更高风险
3
主要资产类别特性
主要资产类别特性
04
另类投资：包括房地产、大宗商品等，与传统资产相关性低
01
现金类资产：流动性高，风险低，收益通常低于通胀
03
权益类资产：长期增长潜力大，但波动性较高
02
固定收益类：提供稳定现
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