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2025年兴业银行德阳分行招聘综合柜员考前自测高频考点模拟试题附答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，共30分）

1.客户持二代身份证到兴业银行德阳分行开立个人银行结算账户，柜员需重点审核的信息不包括（）。

A.身份证是否在有效期内

B.身份证照片与客户外貌是否一致

C.客户职业是否为“无业”

D.身份证机读信息与视读信息是否一致

答案：C

解析：根据《个人银行结算账户管理办法》，柜员需审核身份证有效性、人证一致性及机读与视读信息一致性，客户职业非强制审核项（特殊风险客户除外）。

2.某客户持5万元现金办理定期存款，柜员操作时发现其中1张100元纸币疑似假币，正确的处理流程是（）。

A.直接告知客户为假币并没收

B.由1名柜员单独鉴定后加盖“假币”章

C.经2名以上持有反假货币资格证的柜员确认后，当面加盖“假币”章，登记《假币收缴登记簿》，向客户出具《假币收缴凭证》

D.先办理存款，后续联系客户说明假币情况

答案：C

解析：假币收缴需2名以上持证柜员确认，当面盖章并出具凭证，禁止事后通知或单人操作。

3.兴业银行德阳分行某网点日终轧账时，现金库存比系统账面少200元，经核查为柜员王某办理取款业务时多支付200元。此时应（）。

A.由王某个人垫付200元，无需上报

B.立即填写《现金差错报告单》，逐级上报运营管理部，按行内规定处理

C.将短款挂入“其他应收款”科目，后续由会计主管核销

D.从当日其他柜员长款中直接抵扣

答案：B

解析：现金差错需及时上报，严禁自行垫付或抵扣，应通过规范流程处理。

4.客户张某持存折办理密码重置，柜员发现存折为磁条介质且已消磁，正确的操作是（）。

A.直接办理密码重置，无需更换存折

B.先为客户更换为芯片存折，再办理密码重置

C.告知客户密码重置与存折消磁无关，可直接办理

D.要求客户先挂失存折，再重置密码

答案：B

解析：磁条存折消磁后无法读取信息，需先更换为芯片介质（或补换存折），再办理密码重置。

5.根据《反洗钱法》，客户身份识别的“持续识别”要求不包括（）。

A.对高风险客户每半年进行一次身份信息更新

B.客户办理5万元以上现金存取时重新核对身份

C.客户账户出现可疑交易时重新识别身份

D.客户变更联系电话时及时更新信息

答案：B

解析：5万元以上现金存取属大额交易报告范围，非持续识别强制要求；持续识别侧重风险等级调整、信息更新及可疑交易触发的重新识别。

6.兴业银行德阳分行某网点收到客户李某投诉，称其在ATM机取款时被多扣100元，但未打印凭条。柜员应首先（）。

A.调取ATM监控录像，核查交易记录

B.告知客户无凭条无法处理

C.登记客户信息，承诺3个工作日内核查

D.直接从客户账户退回100元

答案：C

解析：客户投诉需先登记信息，安抚情绪，再核查交易记录及监控，禁止直接操作账户。

7.下列关于票据填写的说法中，错误的是（）。

A.出票日期必须使用中文大写

B.金额大小写不一致时，以大写为准

C.收款人名称不得更改，更改的票据无效

D.票据金额、日期、收款人名称更改的，票据无效

答案：B

解析：票据金额大小写不一致时，票据无效，而非以大写为准。

8.客户王某在兴业银行德阳分行办理境外汇款，金额为5000美元，柜员需审核的材料不包括（）。

A.王某的有效身份证件

B.真实性证明材料（如合同、发票）

C.王某的年度购汇额度使用情况

D.王某的个人征信报告

答案：D

解析：境外汇款需审核身份、交易真实性及外汇额度，个人征信非必要材料。

9.某企业客户申请开立基本存款账户，柜员需审核的资料不包括（）。

A.企业法人营业执照正本

B.法定代表人身份证原件

C.税务登记证（已“多证合一”地区无需提供）

D.银行预留印鉴卡

答案：C

解析：“多证合一”后，税务登记证不再单独要求，其他三项为基本账户开立必需资料。

10.柜员在办理活期转定期业务时，误将1万元存为10万元，正确的补救措施是（）。

A.直接从客户账户扣划9万元

B.联系客户说明情况，经客户同意后办理冲正交易

C.次日通过“错账调整”交易修正

D.隐瞒错误，待客户发现后处理

答案：B

解析：错账需及时联系客户，经客户确认后通过冲正交易处理，禁止擅自扣划或拖延。

11.根据兴业银行操作规范，柜员日终平账的顺序应为（）。

①核对现