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2025基金从业资格考试试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额持有人大会一般由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金监管机构

2.以下不属于基金销售适用性管理制度内容的是（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.基金销售人员的培训计划

3.开放式基金的利润分配默认的方式是（）。

A.现金分红

B.分红再投资

C.基金份额分拆

D.随意分配

4.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

5.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

A.会计师事务所

B.律师事务所

C.审计事务所

D.评估事务所

6.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.安全性原则

D.客观性原则

7.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

8.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.避免基金管理人的操作风险

9.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

10.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：1.A2.D3.A4.B5.A6.C7.C8.D9.B10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有（）。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

2.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。

A.12

B.18

C.24

D.36

3.基金销售机构的职责规范包括（）。

A.签订销售协议，明确权利与义务

B.基金管理人应制定业务规则并监督实施

C.提前发行

D.基金销售机构反洗钱

4.基金销售适用性管理制度应包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

5.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。

A.审慎调查

B.基金投资人风险承受能力调查

C.基金投资人风险承受能力评价

D.基金销售适用性调查

6.基金销售机构的客户服务内容包括（）。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.互联网服务

D.客户投诉处理

7.基金销售机构在进行投资者教育时，应重点突出的内容有（）。

A.权益保护

B.投资决策

C.资产配置

D.风险意识

8.基金管理人的内部控制机制层次包括（）。

A.员工自律

B.各部门主管的检查监督

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

9.基金管理人的合规管理部门应在（）等方面履行职责。

A.识别、评估和监控合规风险

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

10.基金信息披露的作用主要表现在（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止信息滥用

答案：1.ABCD2.C3.ABD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准。（）

2.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交