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2025年反洗钱考试复习题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防性原则

B.合作性原则

C.保密性原则

D.非法性原则

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作由哪个部门负责？()

A.公安部

B.人民银行

C.国家税务总局

D.工商行政管理局

3.以下哪项不是反洗钱工作的主要手段？()

A.报告大额交易和可疑交易

B.开展反洗钱宣传教育

C.从事金融犯罪侦查

D.加强金融监管

4.反洗钱工作中，什么是大额交易报告制度？()

A.银行和金融机构对客户交易金额超过规定标准的报告制度

B.客户对银行和金融机构交易金额超过规定标准的报告制度

C.银行和金融机构对客户身份信息超过规定标准的报告制度

D.客户对银行和金融机构身份信息超过规定标准的报告制度

5.反洗钱工作中，什么是可疑交易报告制度？()

A.银行和金融机构对客户交易金额超过规定标准的报告制度

B.客户对银行和金融机构交易金额超过规定标准的报告制度

C.银行和金融机构对客户交易行为异常的报告制度

D.客户对银行和金融机构交易行为异常的报告制度

6.反洗钱工作中，客户身份识别的目的是什么？()

A.防止洗钱和恐怖融资活动

B.提高金融效率

C.保障客户隐私

D.降低金融机构运营成本

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当在什么情况下对客户进行身份识别？()

A.客户首次开立账户时

B.客户交易金额超过规定标准时

C.客户交易行为异常时

D.以上都是

8.反洗钱工作中，什么是客户身份信息？()

A.客户的姓名、身份证号码、联系方式等

B.客户的交易记录

C.客户的财务状况

D.客户的信用记录

9.反洗钱工作中，什么是客户交易记录？()

A.客户的身份信息

B.客户的交易金额

C.客户的交易对手

D.以上都是

10.反洗钱工作中，什么是客户交易行为？()

A.客户的交易金额

B.客户的交易对手

C.客户的交易目的

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防性原则

B.合作性原则

C.保密性原则

D.透明度原则

E.便利性原则

12.以下哪些机构或组织在反洗钱工作中扮演重要角色？()

A.金融机构

B.政府监管机构

C.国际反洗钱组织

D.企业

E.公安机关

13.反洗钱工作中，以下哪些行为可能触发可疑交易报告？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易频率异常

C.客户交易对手异常

D.客户交易行为与声明不符

E.客户身份信息不明确

14.以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中必须实施的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.定期进行反洗钱风险评估

D.对可疑交易进行报告

E.对员工进行反洗钱培训

15.反洗钱法的主要目的是什么？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融秩序

C.防止和打击恐怖融资活动

D.保护金融机构的合法权益

E.保障金融消费者的利益

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》自______年______月______日起施行。

17.反洗钱工作的目标是______和______。

18.金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全______和______。

19.反洗钱工作中，对客户进行身份识别和尽职调查是______的重要环节。

20.金融机构应当对______的交易进行大额交易报告。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅涉及金融机构。()

A.正确B.错误

22.洗钱行为只会在金融领域发生。()

A.正确B.错误

23.金融机构只需对大额交易进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

24.客户身份识别只需要在客户首次开户时进行。()

A.正确B.错误

25.可疑交易报告应当由金融机构自行决定是否提交。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的基本流程。

27.什么是客户尽职调查（CustomerDueDiligence，简称CDD）？

28.简述可疑交易报告