银行客户经理岗述职报告.docxVIP

银行客户经理岗述职报告

银行客户经理岗述职报告

一、履职情况概述

2023年度，在分行党委的正确领导和部门经理的悉心指导下，我始终以“服务客户、创造价值、防控风险”为核心宗旨，立足客户经理岗位职责，聚焦存款、贷款、财富管理等核心业务指标，积极践行“以客户为中心”的服务理念，通过深耕客户关系、优化服务模式、强化专业能力，全面推动各项业务指标稳步增长，为分行高质量发展贡献了积极力量。现将本年度履职情况汇报如下：

二、核心业绩表现

（一）存款业务：规模与效益双提升，夯实发展根基

2023年，我始终将存款业务作为“生命线”，通过分层分类客户管理、场景化营销和联动服务，实现存款规模稳步增长。截至12月末，个人存款时点余额达XX万元，较年初增长XX万元，完成年度计划指标的118%；日均存款余额XX万元，较年初提升XX万元，同比增长22%，超额完成分行下达的日均增长目标。

-对公存款突破瓶颈：针对重点对公客户，制定“一户一策”服务方案，成功营销XX科技有限公司（本地高新技术企业）对公存款XX万元，带动其上下游供应链企业存款新增XX万元；联动机构业务部，承接XX区财政局社保专户资金XX万元，沉淀日均存款XX万元。

-零售存款深耕细作：通过“客户分层+产品组合”策略，为VIP客户提供“存款+理财+保险”综合服务，全年新增AUM（管理客户总资产）50万元以上客户XX户，带动个人存款新增XX万元；开展“社区金融节”主题活动，走进XX个社区，营销老年客户定期存款XX万元，年轻客群活期存款XX万元，实现零售存款客户数同比增长15%。

（二）贷款业务：结构优化与风险防控并重，服务实体经济

围绕“稳增长、调结构、控风险”目标，我积极拓展优质客户，严守资产质量红线，实现贷款业务“量质双升”。截至12月末，个人贷款余额XX万元，较年初增长XX万元，完成年度计划的115%；对公贷款余额XX万元，较年初新增XX万元，其中普惠小微贷款占比达42%，重点支持了制造业、科技创新等领域企业发展。

-个人贷款精准营销：聚焦住房按揭、消费贷、经营贷三大品类，与本地5家优质房企建立合作，全年发放个人住房贷款XX笔，金额XX万元，不良率0.3%，低于分行平均水平0.2个百分点；针对个体工商户推出“商户贷”产品，简化审批流程，累计发放小微经营贷XX笔，金额XX万元，客户满意度达98%。

-对公贷款聚焦主业：深度对接区域经济规划，重点服务实体经济，为XX新能源（省级专精特新企业）发放项目贷款XX万元，用于其生产线扩建，带动就业XX人；联动风险部，建立“贷前尽调+贷后跟踪”双风控机制，全年对公贷款不良率控制在0.8%以内，低于分行下达的1.2%控制目标。

（三）财富管理业务：转型加速与价值创造，提升客户粘性

以“客户需求”为导向，推动财富管理业务从“产品销售”向“资产配置”转型，全年实现中间业务收入XX万元，同比增长35%，完成年度指标的125%，其中理财、保险、基金代销收入占比分别为40%、35%、25%。

-客户分层服务升级：根据客户风险偏好和资产规模，划分“金字塔型”客户体系，为高净值客户提供定制化资产配置方案，全年成功营销XX银行私行客户（AUM超1000万元）2户，新增AUMXX万元；针对大众客群，推广“稳健理财+基金定投”组合，新增基金定投客户XX户，定投金额XX万元。

-产品营销创新突破：紧跟市场热点，主推“固收+”理财产品，全年销售XX亿元，占理财总销售额的60%；联动保险公司推出“养老保障+健康管理”保险产品，销售XX万元，满足客户养老规划需求；通过线上直播（12场）、线下沙龙（8场）等形式开展投资者教育，覆盖客户XX人次，客户转化率提升至25%。

（四）客户拓展与维护：生态构建与体验升级，夯实发展基础

坚持“存量挖潜+增量拓展”双轮驱动，全年新增有效客户XX户，其中对公客户XX户、零售客户XX户，客户流失率控制在3%以内，低于分行平均水平2个百分点。

-存量客户深度经营：建立客户“生日+节日+业务节点”关怀机制，全年发送祝福短信XX条，组织高端客户答谢会3场，客户转介绍率达18%；通过CRM系统数据分析，为XX位客户办理信用卡升级、贷款置换等业务，提升客户综合贡献度。

-增量客户场景获客：与本地商超、汽车经销商、教育机构等合作，搭建“金融+生活”场景，在XX超市开展“满减+积分”信用卡活动，新增信用卡客户XX户，带动消费额XX万元；针对小微企业主，联合商会举办“金融赋能中小企业”论坛，新增对公客户XX户，授信金额XX万元。

三、重点工作举措

（一）强化专业能力，提升