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2025年全国反洗钱知识竞赛必考题库及答案(精选75题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱？()

A.洗钱是指通过金融交易将非法所得合法化的行为

B.反洗钱是指打击恐怖融资的活动

C.反洗钱是指打击毒品犯罪的活动

D.反洗钱是指打击经济犯罪的活动

2.金融机构在反洗钱工作中扮演什么角色？()

A.仅仅是信息收集者

B.是反洗钱的第一道防线

C.没有责任参与反洗钱工作

D.仅对客户身份进行审查

3.以下哪项不属于反洗钱的手段？()

A.购买房产

B.购买珠宝

C.购买股票

D.购买毒品

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当对哪些客户进行强化客户身份识别？()

A.高风险客户

B.常规客户

C.低风险客户

D.不满18周岁的客户

5.反洗钱工作的目标是什么？()

A.保障金融机构的正常经营

B.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，防范金融风险

C.提高金融机构的盈利能力

D.促进金融创新

6.以下哪项不是洗钱的阶段？()

A.混合资金

B.放置资金

C.分散资金

D.购买资产

7.反洗钱工作的基本原则是什么？()

A.风险为本原则

B.国际合作原则

C.法律法规原则

D.公开透明原则

8.以下哪个机构负责全国的反洗钱工作？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家监察委员会

D.国家税务总局

9.金融机构在反洗钱工作中应当如何开展客户身份识别？()

A.仅凭客户提供的信息进行识别

B.通过多种渠道和方式进行识别

C.不对客户进行身份识别

D.仅对高风险客户进行身份识别

10.以下哪种行为不属于洗钱行为？()

A.将非法所得存入银行

B.购买房产

C.购买珠宝

D.将合法所得存入银行

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于反洗钱的手段？()

A.购买房产

B.购买珠宝

C.购买股票

D.购买毒品

E.购买艺术品

F.购买贵金属

12.金融机构在反洗钱工作中需要履行哪些义务？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.信息报告

D.内部控制

E.风险评估

F.员工培训

13.以下哪些属于反洗钱工作的基本原则？()

A.风险为本原则

B.国际合作原则

C.法律法规原则

D.公开透明原则

E.客户至上原则

F.保密原则

14.以下哪些机构参与反洗钱工作？()

A.金融机构

B.监管机构

C.检察机关

D.公安机关

E.民间组织

F.新闻媒体

15.以下哪些情况可能触发金融机构进行强化客户身份识别？()

A.客户交易金额较大

B.客户交易频率异常

C.客户身份信息不完整

D.客户交易对手为高风险国家或地区

E.客户交易行为与已知洗钱模式相似

F.客户拒绝提供必要信息

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》于____年____月____日通过，并于____年____月____日起施行。

17.反洗钱工作的总体目标是____、____、____和____。

18.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作的各项制度、流程、措施进行____，确保其有效实施。

19.反洗钱工作的国际合作原则要求金融机构在反洗钱工作中应当____，与境外金融机构、监管机构、执法机构开展合作。

20.反洗钱工作的重要手段之一是____，通过分析客户交易信息，发现异常交易，预防洗钱活动。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅涉及金融机构。()

A.正确B.错误

22.洗钱活动仅涉及非法资金。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作可以完全消除洗钱风险。()

A.正确B.错误

24.金融机构只需对高风险客户进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作不需要国际合作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明反洗钱工作的意义。

27.金融机构在反洗钱工作中如何进行客户身份识别？

28.什么是洗钱的分层过程？

29.反洗钱工作面临的主要挑战有哪些？

30.国际合作在反洗钱工作中扮演什么角色？

2025年全国反洗钱知识竞赛必考题库及答案(精选75题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析