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基金销售专员岗位招聘考试试卷及答案

一、填空题（每题1分，共10分）

1.基金的主要当事人包括基金份额持有人、基金管理人和______。

-答案：基金托管人

2.开放式基金的申购赎回价格是以______为基础计算的。

-答案：基金份额净值

3.货币市场基金的投资对象主要是______。

-答案：货币市场工具

4.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从______起计算的业绩。

-答案：合同生效之日

5.基金销售机构对基金投资人的风险承受能力调查与评价中，至少了解基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、______和风险偏好等。

-答案：投资流动性要求

6.基金合同应当约定给投资者设置不少于______小时的投资冷静期。

-答案：24

7.基金销售机构应妥善保存客户身份资料和交易记录，保存期限自业务关系结束当年计起至少保存______年。

-答案：15

8.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在______个月内选任新基金托管人。

-答案：6

9.基金管理人应当自收到核准文件之日起______个月内进行基金份额的发售。

-答案：6

10.基金销售人员从业资质的获取方式是通过______。

-答案：基金从业资格考试

二、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种基金通常风险最高（）

A.货币基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金

-答案：C

2.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.进行基金资产的估值

-答案：D

3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。

A.专业胜任B.诚实守信C.投资人利益优先D.适当性

-答案：D

4.以下关于基金托管人的说法，正确的是（）

A.基金托管人主要负责基金资产的投资运作

B.基金托管人必须由商业银行担任

C.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督

D.基金托管人不承担资金保管责任

-答案：C

5.基金合同生效后，基金管理人应在（）内披露基金份额发售公告。

A.3日B.5日C.7日D.10日

-答案：A

6.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的证券投资业绩

C.登载过往业绩

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

-答案：C

7.基金销售适用性管理制度不包括（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.基金销售人员的培训计划

-答案：D

8.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.基金份额净值B.市场供求关系

C.基金管理人的管理水平D.宏观经济状况

-答案：B

9.基金销售机构应通过（）对基金投资人的风险承受能力进行调查。

A.当面B.网络C.问卷或访谈等方式D.电话

-答案：C

10.以下关于基金信息披露的说法，错误的是（）

A.基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性原则

B.基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人等

C.基金定期报告包括基金年度报告、半年度报告和季度报告

D.基金临时报告无需披露

-答案：D

三、多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金销售机构包括（）

A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司D.独立基金销售机构

-答案：ABCD

2.以下属于基金的特点的有（）

A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明

-答案：ABCD

3.基金的分类方式有（）

A.按投资对象分类B.按投资目标分类

C.按投资理念分类D.按基金的资金来源和用途分类

-答案：ABCD

4.基金合同应当包含的内容有（）

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

C.基金收益分配原则、执行方式

D.基金财产的投资方向和投资限制

-答案：ABCD

5.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品时，应（）

A.了解基金产品B.了解投资者

C.对基金产品和投资者进行匹配D.向投资者推荐高收益产品

-答案：ABC

6.基金宣传推介材料不得有下列情形（）

A.夸大或者片面宣传基金

B.违规承诺收益或者承担损失

C.登载单位或者个人的推荐性文字

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

-答案：ABCD

7.基金托管人的职责包括（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.办理