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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选113题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.1.反洗钱工作的根本目的是什么？()

A.防范和打击洗钱活动

B.保护金融机构不受非法资金侵害

C.预防恐怖融资活动

D.以上都是

2.2.以下哪项不属于反洗钱工作的基本要求？()

A.依法合规

B.全面覆盖

C.实时监测

D.灵活应变

3.3.洗钱罪的主体是哪些人？()

A.金融机构工作人员

B.洗钱者

C.恐怖融资者

D.以上都是

4.4.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防性原则

B.合规性原则

C.保密性原则

D.透明性原则

5.5.以下哪项不属于反洗钱工作的具体措施？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.大额交易报告

D.财务报表审计

6.6.反洗钱工作的组织领导机构是什么？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家反洗钱局

D.国家税务总局

7.7.以下哪项不是反洗钱工作的法律依据？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国税法》

D.《中华人民共和国反恐怖主义法》

8.8.反洗钱工作的国际合作主要通过哪种机制进行？()

A.国际货币基金组织

B.金融行动特别工作组

C.世界银行

D.国际清算银行

9.9.以下哪项不是反洗钱工作的风险要素？()

A.客户风险

B.业务风险

C.产品风险

D.地区风险

10.10.以下哪项不是反洗钱工作的主要目标？()

A.防范洗钱活动

B.减少金融犯罪

C.保护金融稳定

D.提高金融机构效益

二、多选题(共5题)

11.1.反洗钱工作涉及哪些领域的风险？()

A.客户风险

B.业务风险

C.产品风险

D.地区风险

E.法律风险

F.操作风险

12.2.以下哪些行为可能构成洗钱罪？()

A.购买房产并转移资金

B.购买奢侈品并转移资金

C.通过地下钱庄进行资金转移

D.利用虚拟货币进行资金转移

E.以上都是

13.3.反洗钱工作的主要法律依据包括哪些？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国反恐怖主义法》

D.《中华人民共和国税法》

E.《中华人民共和国外汇管理条例》

14.4.金融机构在反洗钱工作中需要履行的义务有哪些？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.大额交易报告

D.异常交易报告

E.客户尽职调查

15.5.反洗钱工作的国际合作机制有哪些？()

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.欧洲联盟反洗钱指令

C.美国反洗钱法（AML）

D.国际货币基金组织（IMF）

E.世界银行反洗钱项目

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》自__年__月__日起施行。

17.反洗钱工作的根本目的是防范和打击__活动。

18.反洗钱工作的基本要求包括__、__和__。

19.在反洗钱工作中，金融机构需要履行__、__和__等义务。

20.国际反洗钱领域最具影响力的组织是__，它制定了一系列反洗钱标准和准则。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅涉及金融领域。()

A.正确B.错误

22.金融机构在反洗钱工作中不需要对客户进行尽职调查。()

A.正确B.错误

23.所有的大额交易都需要报告给反洗钱机构。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要由政府机构负责。()

A.正确B.错误

25.洗钱活动只会对金融机构造成损害。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是反洗钱？

27.问：金融机构在反洗钱工作中扮演什么角色？

28.问：什么是客户尽职调查（CDD）？

29.问：反洗钱工作对金融市场的稳定有何作用？

30.问：什么是反洗钱工作的国际合作？

2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选113题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】反洗钱工作的根本目的是防范和打击洗钱活动、保护金融机构不受非法资金侵害以及预防恐怖融资活动，因此选项D正确。

2.【答案】D

【解析】反洗钱工作的