2025年中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》能力检测试题D卷.docxVIP

2025年中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》能力检测试题D卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于个人贷款的基本原则？()

A.风险可控原则

B.公平竞争原则

C.客户至上原则

D.遵守国家法律法规

2.2.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.信息披露权益

B.交易自主权益

C.安全使用权益

D.质量监督权益

3.3.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于国际结算的基本原则？()

A.信用原则

B.等值原则

C.简便原则

D.安全原则

4.4.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.银行

B.保险公司

C.证券公司

D.证券交易所

5.5.银行在办理反洗钱业务时，以下哪项不属于反洗钱工作的重点环节？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.客户风险评级

D.银行内部审计

6.6.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平公正原则

B.诚信原则

C.客户至上原则

D.法律法规原则

7.7.银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于个人存款的基本原则？()

A.安全性原则

B.利息收益原则

C.便捷性原则

D.保密性原则

8.8.以下哪项不属于银行间同业拆借市场的参与者？()

A.银行

B.保险公司

C.证券公司

D.政府机构

9.9.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于个人贷款的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.环境风险

10.10.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.信息披露权益

B.交易自主权益

C.安全使用权益

D.创新权益

二、多选题(共5题)

11.1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款审批的流程？()

A.客户申请

B.风险评估

C.贷款审批

D.贷款发放

E.贷后管理

12.2.以下哪些属于银行反洗钱工作的措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施客户交易监测

C.加强内部审计

D.开展客户风险评估

E.提高员工反洗钱意识

13.3.以下哪些属于银行间债券市场的功能？()

A.融通资金

B.调节金融资源配置

C.促进金融衍生品交易

D.降低市场风险

E.促进金融机构竞争

14.4.以下哪些属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平公正原则

B.诚信原则

C.客户至上原则

D.尊重隐私原则

E.创新权益

15.5.以下哪些属于银行个人存款的风险类型？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.政策风险

E.操作风险

三、填空题(共5题)

16.银行在办理个人贷款业务时，对借款人的还款能力进行评估，通常包括对借款人的收入、资产、负债和信用状况等方面的审查。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并定期进行反洗钱内控制度执行情况的检查。

18.银行业消费者权益保护的原则之一是尊重消费者个人隐私，不得泄露消费者个人信息。

19.银行在办理国际结算业务时，通常使用的货币单位是国际货币基金组织确定的特别提款权（SDR）。

20.银行间债券市场的参与者主要包括商业银行、政策性银行、证券公司、基金管理公司等金融机构。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，对借款人的收入证明材料可以进行放宽要求。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者权益保护的原则之一是保障消费者的自主选择权。()

A.正确B.错误

23.银行在办理国际结算业务时，可以拒绝客户提出的正当结算需求。()

A.正确B.错误

24.银行在开展反洗钱工作时，可以不对外公布其反洗钱工作的具体措施。()

A.正确B.错误

25.银行间债券市场的交易价格完全由市场供求关系决定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行在办理个人贷款业务时，如何进行风险评估。

27.解释什么是反洗钱，以及银行在反洗钱工作中扮演的角色。

28.简述银行间债券市场的作用及其在金融市场中的地位。

29.阐述银行业消费者权益保护的主要内容及其意义。