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2025反洗钱知识竞赛题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱监管机构的主要职责是什么？()

A.制定反洗钱法律法规

B.监督金融机构执行反洗钱规定

C.直接进行反洗钱调查

D.处理反洗钱案件

2.以下哪项不属于大额交易报告的范围？()

A.单笔交易金额超过10万元人民币

B.单笔交易涉及跨境资金流动

C.单笔交易涉及现金支付

D.单笔交易金额低于5万元人民币

3.客户身份识别过程中，以下哪项不是有效的身份识别信息？()

A.有效身份证件号码

B.居住地址

C.联系电话

D.交易密码

4.反洗钱工作原则中，哪一项强调金融机构应采取合理措施防止洗钱活动？()

A.合法原则

B.保密原则

C.安全原则

D.合理原则

5.以下哪项不是洗钱罪的主体？()

A.金融机构

B.洗钱者

C.被洗钱者

D.反洗钱监管机构

6.在客户身份识别过程中，以下哪种情况不需要进行持续关注？()

A.客户职业发生变化

B.客户交易行为异常

C.客户资金来源不明

D.客户居住地未发生变化

7.反洗钱工作要求金融机构建立什么制度？()

A.保密制度

B.风险评估制度

C.内部审计制度

D.信息披露制度

8.反洗钱监管机构对金融机构的反洗钱工作检查主要关注哪些方面？()

A.金融机构是否制定了反洗钱政策

B.金融机构是否有效识别客户身份

C.金融机构是否对可疑交易进行报告

D.以上都是

二、多选题(共5题)

9.反洗钱工作的基本原则包括哪些？()

A.合法性原则

B.客户至上原则

C.保密性原则

D.协作性原则

10.以下哪些行为可能构成洗钱罪？()

A.资金转移

B.购买房产

C.开设虚假账户

D.收购艺术品

11.金融机构在客户身份识别过程中，需要收集哪些信息？()

A.客户身份证明文件

B.客户联系方式

C.客户职业信息

D.客户资金来源证明

12.反洗钱监管机构对金融机构的监管措施包括哪些？()

A.定期检查

B.非定期检查

C.专项检查

D.监管谈话

13.以下哪些属于大额交易报告的范围？()

A.单笔交易金额超过10万元人民币

B.单笔交易涉及跨境资金流动

C.单笔交易涉及现金支付

D.单笔交易金额低于5万元人民币

三、填空题(共5题)

14.反洗钱工作的最终目的是为了防止和打击什么活动？

15.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对哪些客户进行加强型尽职调查？

16.根据《反洗钱法》，金融机构应当在什么时间内完成客户身份识别？

17.反洗钱监管机构对金融机构的反洗钱工作检查，通常包括哪些内容？

18.洗钱活动通常涉及哪些环节？

四、判断题(共5题)

19.反洗钱工作只涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

20.金融机构在开展业务时，只需对客户进行一次身份识别。()

A.正确B.错误

21.反洗钱监管机构对金融机构的反洗钱工作检查，主要是为了惩罚金融机构。()

A.正确B.错误

22.洗钱活动对经济金融秩序没有影响。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告是金融机构的强制义务，必须报告所有可疑交易。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

24.什么是反洗钱？

25.金融机构在反洗钱工作中，如何识别和评估客户的风险等级？

26.反洗钱监管机构的主要职责有哪些？

27.洗钱活动对经济金融体系有哪些危害？

28.在国际反洗钱合作中，有哪些常见的合作方式？

2025反洗钱知识竞赛题库(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】反洗钱监管机构的主要职责是监督金融机构执行反洗钱规定，确保金融机构履行反洗钱义务。

2.【答案】D

【解析】大额交易报告是指金融机构在发生单笔或者当日累计发生多笔交易，且交易金额达到规定标准时，必须向反洗钱监管机构报告的交易。

3.【答案】D

【解析】交易密码不属于身份识别信息，它用于保护客户的交易安全。

4.【答案】D

【解析】合理原则要求金融机构在反洗钱工作中采取合理措施，确保反洗钱制度的有效实施。

5.【答案】D

【解析】反洗钱监管机构是负责监管和执行反洗钱法规的机构，不是洗钱罪的主