合规案例分析考试题集.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

合规案例分析考试题集

一、单选题（每题2分，共10题）

背景：金融行业反洗钱合规

某银行客户A向柜员B咨询如何通过境外账户转移大额资金，声称“仅用于投资，无非法目的”。柜员B未按规定进行客户身份识别和交易监测，直接协助客户操作。

1.柜员B的行为可能违反以下哪项反洗钱规定？（）

A.《反洗钱法》中的客户身份识别义务

B.《银行业金融机构反洗钱合规风险管理指引》中的交易监测要求

C.《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中的资金来源核查义务

D.以上均违反

2.若该笔资金最终被认定为洗钱活动，银行可能面临哪些法律责任？（）

A.罚款和业务暂停

B.责任人行政处分

C.市场禁入

D.以上均可能

3.该案例中，银行内部控制的薄弱环节主要体现在？（）

A.客户身份识别流程不严谨

B.柜员培训不足

C.反洗钱制度执行不到位

D.以上均存在

4.若客户A提供虚假身份信息，柜员B应如何处理？（）

A.忽略客户要求，完成交易

B.拒绝交易并上报合规部门

C.帮助客户修改信息后继续交易

D.向客户收取高额手续费

5.该案例反映出金融机构在反洗钱方面普遍存在的风险是？（）

A.交易监测技术落后

B.柜员合规意识薄弱

C.内部审计缺失

D.外部监管不力

二、多选题（每题3分，共5题）

背景：医药行业广告合规

某医药公司通过网红渠道发布一款降压药广告，宣称“疗效显著，无副作用”，但未标注药品批准文号和禁忌症。广告发布前，公司未进行合规审查。

6.该广告可能违反以下哪些法律法规？（）

A.《广告法》中的药品广告准则

B.《药品管理法》中的药品广告审查制度

C.《医疗广告管理办法》中的内容限制

D.《反不正当竞争法》中的虚假宣传条款

7.医药公司在广告发布前未进行合规审查，可能导致的后果包括？（）

A.被市场监督管理部门处罚

B.撤回广告并赔偿损失

C.负责人被列入行业黑名单

D.产品被强制召回

8.网红推广药品广告的合规要点包括？（）

A.明确标注药品批准文号

B.避免使用绝对化用语

C.限制向未成年人投放

D.确保推广内容经药品监管部门审核

9.若消费者因广告误导购买该药品后出现不良反应，医药公司可能承担的责任有？（）

A.医疗损害赔偿责任

B.行政罚款

C.民事赔偿

D.产品召回义务

10.该案例反映出医药行业广告合规的主要风险是？（）

A.法律法规更新滞后

B.网红推广监管空白

C.企业合规意识不足

D.消费者维权意识薄弱

三、判断题（每题1分，共10题）

背景：互联网平台数据合规

某短视频平台收集用户数据用于精准推荐，但未明确告知用户数据用途，也未提供退出机制。平台声称“符合行业惯例，无需额外合规”。

11.该平台的行为违反《个人信息保护法》。（）

12.平台仅以“行业惯例”为由，无需承担法律责任。（）

13.用户数据用于精准推荐属于合法行为。（）

14.平台需向用户提供数据用途说明和退出选项。（）

15.该案例反映出互联网平台数据合规的主要问题是“透明度不足”。（）

16.平台收集数据时未获取用户同意，属于无效收集。（）

17.精准推荐属于“必要性处理”，无需额外合规。（）

18.若用户起诉平台侵犯隐私，平台需证明收集数据的“正当性”。（）

19.该案例中，平台未提供数据删除选项，属于合规漏洞。（）

20.数据合规的核心在于“最小化收集”原则。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

背景：建筑施工企业安全生产合规

某建筑公司在工地未设置安全警示标志，工人操作重型机械时未佩戴安全帽，导致事故发生。公司辩称“已进行安全培训，工人自行疏忽”。

21.该建筑公司违反了哪些安全生产法律法规？

22.公司未设置安全警示标志的合规风险有哪些？

23.工人未佩戴安全帽的责任划分依据是什么？

24.企业如何完善安全生产合规管理体系？

五、论述题（10分/题，共2题）

背景：跨境投资反腐败合规

某中国企业A计划收购海外公司B，但在尽职调查中发现B高管存在贿赂供应商的历史，但公司高层认为“小额贿赂普遍存在，不影响收购”。

25.该收购项目可能面临哪些反腐败合规风险？企业应如何防范？

26.跨境投资中的反腐败合规审查要点有哪些？结合案例说明。

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.D

-解析：柜员未进行客户身份识别和交易监测，违反反洗钱三要素（身份识别、交易监测、客户尽职调查），故A、B、C均违反。

2.D

-解析：银行可能面临罚款、业务暂停、责任人行政处分甚至市场禁入，故D正确。

3.C

-解析：案例中未体现培训不足或客户身份造假，但交易