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委托理财协议（2025年风险控制条款）

鉴于委托人（以下简称“甲方”）希望将其合法持有的资金委托给受托人（以下简称“乙方”）进行投资管理，以实现财富保值增值；乙方具备相应的投资管理能力和资质，愿意接受甲方的委托并按照本协议约定进行投资管理。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规、规章和规范性文件的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守：

第一条委托理财事项

1.1甲方自愿将其合法持有的资金（以下简称“理财资金”）委托给乙方进行投资管理。

1.2理财资金总额为人民币______元（大写：____________________元整），具体资金划付安排由双方另行协商确定。

1.3乙方接受甲方的委托，按照本协议约定及乙方制定并经甲方确认的投资策略，运用理财资金在境内依法发行的证券、公募基金、银行理财产品、信托计划、专项资产管理计划及其他经中国证监会批准或备案的金融产品或服务（以下简称“投资标的”），进行多元化投资组合管理，以实现理财资金的保值增值。

1.4除非本协议另有约定或获得甲方书面同意，乙方不得将理财资金用于任何非法用途，不得为自己或任何第三方谋取不正当利益。

第二条风险揭示与确认

2.1甲方充分知悉并确认，委托理财涉及市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律与合规风险、管理风险、特定产品风险以及不可抗力风险等多种风险。

2.2乙方已根据相关法律法规及监管要求，向甲方充分揭示了上述风险，并提供了详细的风险揭示书。

2.3甲方已阅读并理解风险揭示书的内容，并已参加乙方组织的风险承受能力评估。乙方确认已对甲方的风险承受能力进行评估，并根据评估结果推荐了本协议项下的理财产品/计划，该产品/计划的风险等级与甲方的风险承受能力等级相匹配。

2.4甲方确认其具备相应的风险识别能力和风险承担能力，自愿承担委托理财可能产生的一切投资风险，包括但不限于理财资金的全部损失。

2.5甲方在此签署确认书，证明其已充分理解并确认所承受的风险等级及可能发生的损失，并自愿签署本协议。

第三条投资范围与限制

3.1乙方的投资范围限于本协议第一条所述的投资标的。乙方应按照投资策略和本协议约定进行投资，不得违反以下限制：

3.1.1除非获得甲方书面同意，乙方的投资组合中单一证券、单一基金、单一产品或某一类资产的投资比例不得超过约定的限额。

3.1.2乙方不得投资于禁止投资范围的标的，包括但不限于：国家法律法规禁止投资的领域、风险过高的标的、甲方明确禁止投资的标的等。

3.1.3乙方不得进行内幕交易、操纵市场及其他违法违规的投资行为。

3.1.4乙方应遵守相关投资产品的投资限制，如基金的投资范围和比例限制等。

3.2乙方的投资管理应遵循专业化、审慎的原则，符合中国证监会的相关规定及行业自律要求。

第四条投资策略与比例

4.1乙方应依据甲方的风险承受能力、投资目标和市场情况，制定并执行投资策略。投资策略应至少包括资产配置比例、投资方向、投资限制等内容。

4.2乙方应将制定的投资策略及重大调整方案提交甲方审阅，甲方应在收到后______个工作日内进行确认或提出书面意见。甲方无正当理由逾期未确认的，视为同意乙方的投资策略。

4.3乙方应按照经甲方确认的投资策略进行投资运作，并根据市场变化和投资策略需要，进行合理的调整，但重大调整应事先征得甲方的同意。

第五条费用与收益分配

5.1乙方的管理费费率、托管费费率及其他相关费用标准按照以下方式计算和收取：

5.1.1管理费按日计提，按年收取，费率为______%。

5.1.2托管费按日计提，按年收取，费率为______%。

5.1.3其他费用（如业绩报酬、交易佣金等）按照______标准收取。

5.2费用收取方式为：乙方在每月______日从理财资金中扣除当月应收取的费用。

5.3理财收益在扣除所有费用后，按照甲方投入的资金比例进行分配。甲方享有理财收益的全部权益。

第六条信息披露与报告

6.1乙方应定期向甲方提供理财资金运作情况报告，报告周期为______（月/季/年）。报告内容应包括但不限于：本期净值变化、投资组合明细、投资业绩比较基准对照、主要投资标的表现、风险分析、重大事项说明等。

6.2乙方应在发生可能影响理财资金安全或净值变动的重大事项时，及时向甲方进行临时信息披露。

6.3甲方有权随时查询其理财资金账户信息及交易记录。乙方应提供必要的协助。

第七条交易与结算

7.1乙方可根据投资需要，以甲方名义或乙方名义开立证券账户、银行结算账户等交易账户。

7.2理财资金