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断卡行动试题及答案

一、单选题（每题1分，共10分）

1.断卡行动的主要目标是（）（1分）

A.打击网络诈骗B.整治金融乱象C.打击电信网络诈骗D.规范市场秩序

【答案】C

【解析】断卡行动是针对打击电信网络诈骗的专项行动。

2.以下哪个行为不属于断卡行动打击范围？（）（1分）

A.买卖银行卡B.出租银行卡C.提供身份信息D.正常使用银行卡

【答案】D

【解析】正常使用银行卡不属于违法行为。

3.在断卡行动中，金融机构需要重点核查客户的（）（1分）

A.经济实力B.身份信息C.消费习惯D.职业背景

【答案】B

【解析】金融机构需重点核查客户身份信息。

4.以下哪个环节不属于断卡行动的重点监管环节？（）（1分）

A.开户环节B.交易环节C.营销环节D.反洗钱环节

【答案】C

【解析】断卡行动重点监管开户、交易和反洗钱环节。

5.断卡行动的主要发起单位是（）（1分）

A.公安部B.银保监会C.中国人民银行D.最高人民法院

【答案】A

【解析】断卡行动主要由公安部发起。

6.以下哪种行为容易导致银行卡被用于犯罪活动？（）（1分）

A.本人使用B.他人代用C.合法转借D.安全保管

【答案】B

【解析】他人代用容易导致银行卡被用于犯罪活动。

7.断卡行动中，个人需要履行的义务是（）（1分）

A.随意提供银行卡B.实名认证C.频繁更换银行卡D.使用盗版软件

【答案】B

【解析】个人需要履行实名认证义务。

8.在断卡行动中，企业需要配合监管机构（）（1分）

A.开展营销活动B.核查客户身份C.提高利润D.减少业务

【答案】B

【解析】企业需要配合监管机构核查客户身份。

9.以下哪个措施不属于断卡行动的具体措施？（）（1分）

A.加强实名制B.打击买卖银行卡C.提高存款利率D.强化监管

【答案】C

【解析】提高存款利率不属于断卡行动的具体措施。

10.断卡行动的背景是（）（1分）

A.经济快速发展B.电信网络诈骗猖獗C.金融市场规范D.科技迅速进步

【答案】B

【解析】断卡行动的背景是电信网络诈骗猖獗。

二、多选题（每题4分，共20分）

1.断卡行动的主要内容包括哪些？（）（4分）

A.打击买卖银行卡B.加强实名制C.强化监管D.提高存款利率E.宣传教育

【答案】A、B、C、E

【解析】断卡行动的主要内容包括打击买卖银行卡、加强实名制、强化监管和宣传教育。

2.以下哪些行为属于断卡行动打击的范畴？（）（4分）

A.买卖银行卡B.出租银行卡C.提供身份信息D.正常使用银行卡E.代开账户

【答案】A、B、C、E

【解析】买卖银行卡、出租银行卡、提供身份信息和代开账户属于断卡行动打击范畴。

3.断卡行动的意义体现在哪些方面？（）（4分）

A.打击犯罪B.保护群众财产安全C.维护金融秩序D.促进经济发展E.提高存款利率

【答案】A、B、C

【解析】断卡行动的意义体现在打击犯罪、保护群众财产安全和维护金融秩序。

4.金融机构在断卡行动中需要履行的职责包括（）（4分）

A.核查客户身份B.加强风险管理C.提高存款利率D.配合监管E.宣传教育

【答案】A、B、D、E

【解析】金融机构在断卡行动中需要履行的职责包括核查客户身份、加强风险管理、配合监管和宣传教育。

5.个人在断卡行动中需要做到的是（）（4分）

A.实名认证B.不随意提供银行卡C.不买卖银行卡D.正常使用银行卡E.频繁更换银行卡

【答案】A、B、C、D

【解析】个人在断卡行动中需要做到实名认证、不随意提供银行卡、不买卖银行卡和正常使用银行卡。

三、填空题（每题2分，共8分）

1.断卡行动是由______发起的专项行动。

【答案】公安部（2分）

2.断卡行动打击的主要对象是______和______。

【答案】买卖银行卡；出租银行卡（2分）

3.金融机构在断卡行动中需要重点核查客户的______。

【答案】身份信息（2分）

4.个人在断卡行动中需要履行的义务是______。

【答案】实名认证（2分）

四、判断题（每题2分，共10分）

1.断卡行动的主要目标是打击网络诈骗。（）（2分）

【答案】（×）

【解析】断卡行动的主要目标是打击电信网络诈骗。

2.正常使用银行卡不属于违法行为。（）（2分）

【答案】（√）

【解析】正常使用银行卡不属于违法行为。

3.金融机构在断卡行动中需要提高存款利率。（）（2分）

【答案】（×）

【解析】金融机构在断卡行动中不需要提高存款利率。

4.个人需要实名认证银行卡。（）（2分）

【答案】（√）

【解析】个人需要实名认证银行卡。

5.断卡行动的背景是电信网络诈骗猖獗。（）（2分）

【答案】（√）

【解析】断卡行动的背景是电信网络诈骗猖獗。

五、简答题（每题4分，共12分）

1.简述断卡行动的主要目标。

【答案】断卡行动的主要目标是打击电信网络诈骗，通过打击买卖银行卡、