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江苏省淮安市金湖县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案（各地真题）

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理存款业务时，以下哪项行为是违法的？()

A.存款人未提供身份证件，银行要求其提供其他有效身份证明

B.存款人提供虚假身份证件，银行未进行核实

C.银行要求存款人将存款直接转入他人账户

D.银行与存款人约定存款利率高于法定利率

2.银行业金融机构在办理贷款业务时，以下哪项措施是合法的？()

A.银行要求贷款人提供虚假财务报表

B.银行在未审查贷款人信用状况的情况下发放贷款

C.银行要求贷款人提供担保，但未明确担保范围和方式

D.银行对贷款人进行贷前调查，并根据调查结果发放贷款

3.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务？()

A.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度

B.银行业金融机构应当定期向反洗钱行政主管部门报告反洗钱工作情况

C.银行业金融机构应当对客户身份进行识别和核实

D.银行业金融机构应当将反洗钱工作纳入年度工作计划

4.银行业金融机构在办理国际结算业务时，以下哪项行为是违法的？()

A.银行根据客户要求办理国际结算业务

B.银行在办理国际结算业务时，未对客户身份进行核实

C.银行要求客户在办理国际结算业务时提供相关单证

D.银行对客户在办理国际结算业务时提供的单证进行审核

5.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的支付结算原则？()

A.信用第一原则

B.安全原则

C.便捷原则

D.公正原则

6.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的信贷原则？()

A.实物担保原则

B.质量第一原则

C.效益原则

D.适度风险原则

7.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的利率原则？()

A.公平竞争原则

B.法定利率原则

C.利率市场化原则

D.利率浮动原则

8.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的内部控制原则？()

A.风险导向原则

B.完善性原则

C.制度性原则

D.非独立性原则

9.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的消费者权益保护原则？()

A.公平交易原则

B.诚信原则

C.保护隐私原则

D.消费者自主选择原则

10.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的信息披露原则？()

A.真实性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.简洁性原则

11.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的跨境业务管理原则？()

A.风险管理原则

B.法律合规原则

C.信息安全原则

D.政策引导原则

12.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的消费者投诉处理原则？()

A.快速处理原则

B.公正公平原则

C.保密原则

D.完善性原则

二、多选题(共5题)

13.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.确保贷款资金安全

B.保障借款人合法权益

C.遵守反洗钱规定

D.不得违反国家利率政策

14.以下哪些属于银行业金融机构应当遵守的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱内部控制制度

15.银行业金融机构在办理跨境支付业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.遵守外汇管理规定

B.保障交易安全

C.提高交易效率

D.保护客户隐私

16.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的目标？()

A.确保银行业金融机构的资产安全

B.防范和控制银行业金融机构的金融风险

C.提高银行业金融机构的经营效益

D.保障银行业金融机构的合法权益

17.以下哪些属于银行业金融机构应当遵守的信息披露义务？()

A.揭示财务状况和经营成果

B.揭示风险状况

C.揭示公司治理结构

D.揭示董事和高级管理人员情况

三、填空题(共5题)

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定，建立健全（）制度。

19.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当对贷款人的（）进行审查。

20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构进行客户身份识别时，对身份证明文件的真实性、有效性或者合法性有疑义的，应当要求客户补充其他（）。

21.银行业金融机构应当建立健全（）机制，确保客户资金安全。

22.银行业金融机构在办理跨境支付业务时，应当遵守（）规定，确保交易合规。

四、判断题(共5题)

23.银行业金融机构在办理业务时，有权要求客户提供真实的身份证明文件。()

A.正确