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商务合同审批及风险评估标准工具

一、适用业务场景

本工具适用于企业各类商务合同的审批及风险评估流程，具体场景包括但不限于：

日常业务合作：如采购合同、服务合同、销售合同等常规业务协议的签订；

供应商/合作伙伴管理：与新供应商合作前的合同审核，或与现有合作伙伴续约、合同条款变更时的风险评估；

重大项目合作：涉及金额较大、合作周期较长或法律关系复杂的合同（如战略合作协议、投资协议、项目开发合同等）；

特殊类型合同：如知识产权许可合同、保密协议、跨境业务合同等需重点关注合规性及特殊条款的合同。

二、标准化操作流程

（一）合同发起前准备

资料收集与整理

合同发起人（如业务部门负责人）需收集合作方主体资格证明（营业执照、法定代表人身份证明等）、合作背景资料（如项目建议书、过往合作记录）、合同草案（需包含核心条款：双方主体信息、合作标的、权利义务、金额及支付方式、违约责任、争议解决方式等）。

保证合同草案内容完整，无关键条款遗漏（如“不可抗力”“保密条款”“知识产权归属”等）。

明确审批需求

根据合同金额、合作类型及企业内部管理制度，确定审批路径（如部门负责人→法务→财务→分管领导→总经理等）及是否需要启动风险评估。

（二）风险评估实施

成立评估小组

评估小组至少由3人组成，包括业务部门代表（熟悉合作背景）、法务专员（负责法律风险审核）、财务专员（负责财务风险审核），必要时可邀请外部法律顾问或行业专家参与。

多维度风险评估

评估小组需从以下维度对合同进行全面分析，并填写《商务合同风险评估表》（详见第三部分）：

法律风险：合同主体是否合法有效（如合作方是否具备相应资质、是否存在经营异常条款）、条款是否符合法律法规（如《民法典》《公司法》等）、违约责任是否明确可执行、争议解决方式是否约定清晰（如仲裁或诉讼管辖地）。

商业风险：合作标的的市场价格合理性、合作周期与业务需求的匹配度、双方履约能力（如合作方过往履约记录、资金实力）、是否存在排他性条款或对己方不利的商业限制。

财务风险：合同金额与企业预算的匹配度、支付方式（如预付款、进度款、尾款比例）的合理性、是否存在潜在成本超支风险（如税费、违约赔偿等）、汇率波动对跨境合同的影响（如适用）。

合规风险：合同内容是否符合行业监管要求（如金融、医疗等特殊行业）、数据安全及隐私保护条款是否符合最新法规（如《个人信息保护法》）、是否存在利益输送或商业贿赂条款。

风险等级判定

根据风险发生概率及影响程度，将风险划分为三级：

低风险：风险发生概率低，影响较小（如常规条款表述歧义，可通过修订解决）；

中风险：风险发生概率中等，可能造成一定经济损失或履约障碍（如支付比例不合理，需调整后审批）；

高风险：风险发生概率高，可能导致重大损失或法律纠纷（如合作方主体不合格、核心条款违法，需终止合作或重新谈判）。

（三）审批流程执行

发起审批

合同发起人通过企业OA系统或审批平台，合同草案、《商务合同风险评估表》及相关附件，按照预设审批路径发起审批。

逐级审核

部门负责人审核：重点关注合同的业务合理性、合作必要性及部门资源匹配度，签署“同意”“修改后同意”或“不同意”意见。

法务审核：针对法律风险条款提出修改建议，保证合同合法合规；若存在重大法律风险，需明确标注并反馈至业务部门协商调整。

财务审核：核对合同金额、支付方式与企业财务制度的一致性，评估资金流动性风险及成本控制可行性。

分管领导/总经理审批：根据合同金额及风险等级，最终审批合同是否签署；高风险合同需提交总经理办公会或董事会集体审议。

意见反馈与修订

审批过程中，若任一环节提出修改意见，合同发起人需根据意见修订合同草案，重新启动对应审批环节，直至所有审批人通过。

（四）合同签署与归档

最终审核

所有审批流程完成后，由法务部门对最终版合同文本进行复核，保证条款与审批意见一致，无遗漏或冲突。

正式签署

由授权代表（如法定代表人或其委托人）与合作方共同签署合同，签署时需核对双方身份信息，保证签字、盖章真实有效。

合同归档

签署完成后，合同原件由行政部或档案管理部门统一归档，电子版同步存入企业合同管理系统，归档资料包括：合同文本、附件、审批流程记录、风险评估表等。

三、配套工具表格

（一）商务合同基本信息表

合同编号

合同名称

合作方名称（甲方/乙方）

合作方主体类型（□企业□事业单位□其他）

合同标的

合同总金额（元）

合同签订日期

合同生效日期

履约期限

备注

需附合作方营业执照复印件、法定代表人身份证明等附件

（二）商务合同风险评估表

合同编号

风险评估维度

评估项

风险描述（具体说明风险点）

风险等级（□低风险□中风险□高风险）

应对建议（修订条款/补充措施/终止合作）

责任部门/人

完成时限

法律风险

主体资格

合作方营业执照有效期不足6个月

中风险

要