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包头市白云矿区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有相应的金融专业知识

C.具有大学本科以上学历

D.以上都是

2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保能力

D.贷款申请人的年龄

3.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同无效的情形？()

A.欺诈

B.重大误解

C.滥用权利

D.意思表示不真实

4.银行在办理银行卡业务时，以下哪项不属于银行卡的安全使用注意事项？()

A.设置复杂的密码

B.不将密码告知他人

C.随意丢弃银行卡

D.定期检查账户交易记录

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.个人

7.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款风险的分类？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.环境风险

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督管理银行业金融机构

B.制定银行业法律法规

C.承担银行业金融机构的日常管理

D.以上都是

9.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的存款业务？()

A.个人储蓄存款

B.单位定期存款

C.银行承兑汇票

D.贷款

10.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件包括哪些？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.合同内容合法

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关情况作出说明

B.进入银行业金融机构进行检查

C.询问银行业金融机构的董事、高级管理人员，要求其对有关情况作出说明

D.冻结涉嫌违法的资金

12.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立要件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容具体明确

C.当事人具有相应的民事行为能力

D.合同形式合法

13.银行办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款审批的依据？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保能力

D.贷款申请人的职业

14.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部审计和内部控制

D.建立反洗钱内部控制制度

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营以下哪些业务？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.发行金融债券

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。

17.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行监督管理，维护金融市场的秩序。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理业务时，应当对客户进行身份识别，并采取合理的措施防范洗钱活动。

19.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件之一是当事人意思表示真实。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和职业操守。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员任职前必须经过银行业监督管理机构的批准。()

A.正确B.错误

22.《中华人民共和国合同法》规定，要约邀请必须具备合同的主要条款。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反洗钱工作中，只需对大额交易进行报告。()

A.正确B.错误

24.银行办理贷款业务时，借款人的担保能力越高，其信用风险就越低。()

A.正确