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2025年超星尔雅学习通《金融市场投资管理风险控制经验分享》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.在金融市场投资中，风险控制的首要目标是（）

A.实现最大化的投资收益

B.避免任何形式的损失

C.保持投资组合的流动性

D.满足投资者的风险偏好

答案：B

解析：风险控制的核心在于减少和避免损失，这是金融市场投资管理的基础。虽然实现收益是投资的目标之一，但在风险控制中，首要任务是确保本金安全，避免重大损失。流动性和风险偏好是投资管理中的重要因素，但它们是在风险控制的基础上来考虑的。

2.以下哪种方法不属于风险控制的基本策略？（）

A.分散投资

B.设置止损点

C.定期审查投资组合

D.追涨杀跌

答案：D

解析：分散投资、设置止损点和定期审查投资组合都是风险控制的基本策略，旨在通过不同的方式来降低投资风险。追涨杀跌是一种投机行为，它不仅不能有效控制风险，反而会大大增加投资的风险。

3.在金融市场投资中，以下哪种指标通常被用来衡量投资组合的波动性？（）

A.收益率

B.贝塔系数

C.夏普比率

D.资产负债率

答案：B

解析：贝塔系数是衡量投资组合波动性的常用指标，它反映了投资组合相对于市场整体波动性的敏感度。收益率是衡量投资回报的指标，夏普比率是衡量投资组合风险调整后收益的指标，资产负债率是衡量企业财务状况的指标。

4.风险控制的基本原则不包括（）

A.事先预防原则

B.后果控制原则

C.全员参与原则

D.事后补救原则

答案：D

解析：风险控制的基本原则包括事先预防原则、后果控制原则和全员参与原则。事先预防原则强调在风险发生前采取措施进行预防；后果控制原则强调在风险发生后采取措施控制后果；全员参与原则强调风险控制是每个人的责任。事后补救原则虽然在实际操作中很重要，但它不属于风险控制的基本原则。

5.在金融市场投资中，以下哪种行为可能导致投资组合的过度集中风险？（）

A.分散投资于不同行业的股票

B.将大部分资金投资于单一股票

C.定期调整投资组合

D.投资于多种不同类型的资产

答案：B

解析：分散投资是降低投资组合风险的有效方法，而将大部分资金投资于单一股票会导致投资组合过度集中，从而增加风险。定期调整投资组合和投资于多种不同类型的资产都是分散投资的表现。

6.在金融市场投资中，以下哪种情况可能导致投资者需要重新评估其风险承受能力？（）

A.市场收益率提高

B.投资者的收入增加

C.投资者的家庭状况发生变化

D.投资者的投资经验增加

答案：C

解析：投资者的风险承受能力可能会因为其家庭状况的变化而发生变化，例如婚姻状况、子女教育、退休计划等。市场收益率提高、投资者的收入增加和投资经验增加通常会增加投资者的风险承受能力，但不会改变其风险承受能力。

7.在金融市场投资中，以下哪种方法通常被用来降低投资组合的系统性风险？（）

A.分散投资于不同地区的股票

B.投资于低风险的债券

C.设置止损点

D.投资于多种不同类型的资产

答案：B

解析：系统性风险是市场整体的风险，无法通过分散投资来降低。投资于低风险的债券可以降低投资组合的波动性，但并不能降低系统性风险。设置止损点和投资于多种不同类型的资产主要是为了降低非系统性风险。

8.在金融市场投资中，以下哪种行为可能导致投资者忽视其投资组合的风险？（）

A.定期审查投资组合

B.过度关注短期市场波动

C.投资于多种不同类型的资产

D.保持长期的投资视角

答案：B

解析：过度关注短期市场波动可能会导致投资者忽视其投资组合的长期风险，从而做出冲动的投资决策。定期审查投资组合、投资于多种不同类型的资产和保持长期的投资视角都是降低投资风险的有效方法。

9.在金融市场投资中，以下哪种指标通常被用来衡量投资组合的风险调整后收益？（）

A.收益率

B.贝塔系数

C.夏普比率

D.资产负债率

答案：C

解析：夏普比率是衡量投资组合风险调整后收益的常用指标，它反映了每单位风险所能获得的超额收益。收益率是衡量投资回报的指标，贝塔系数是衡量投资组合波动性的指标，资产负债率是衡量企业财务状况的指标。

10.在金融市场投资中，以下哪种策略通常被用来应对市场的不确定性？（）

A.持续增加投资

B.减少投资组合的波动性

C.保持现金储备

D.追涨杀跌

答案：C

解析：保持现金储备是应对市场不确定性的有效策略，它可以为投资者提供更多的选择和灵活性。持续增加投资可能会导致投资者在市场下跌时遭受更大的损失；减少投资组合的波动性是降低风险的一种方法，但并不能完全应对市场的不确定性；追涨杀跌是一种投机行为，它会大大增加投资的风险。

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