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证券业务知识题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种证券的风险通常最低？（）

A.股票

B.债券

C.基金

D.期货

答案：B

解析：债券是发行人向投资者发行的一种债务凭证，通常有固定的利率和到期日，风险相对较低。股票价格波动较大，基金受所投资资产影响，期货风险更高。

2.证券市场的核心是（）。

A.证券投资者

B.证券交易所

C.证券监管机构

D.证券公司

答案：B

解析：证券交易所为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，是证券市场的核心。投资者是参与者，监管机构负责监管，证券公司提供服务。

3.股票的账面价值又称（）。

A.票面价值

B.内在价值

C.清算价值

D.每股净资产

答案：D

解析：每股净资产是指股东权益与总股数的比率，反映每股股票所拥有的企业实际资产价值，即股票账面价值。票面价值是印在票面上的金额，内在价值是预期未来现金流现值，清算价值是清算时的价值。

4.证券投资基金反映的是（）关系。

A.产权

B.债权债务

C.所有权

D.信托

答案：D

解析：基金是通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券等金融资产，反映了信托关系。产权是对财产的权利，债权债务是借贷等关系，所有权是对物的占有等权利。

5.以下不属于证券公司经纪业务的是（）。

A.代理买卖证券

B.证券投资咨询

C.证券承销与保荐

D.客户资产管理

答案：C

解析：证券承销与保荐属于投资银行业务。代理买卖证券、证券投资咨询、客户资产管理都属于经纪业务范畴，为客户提供相关服务。

6.债券的发行价格不包括（）。

A.平价发行

B.溢价发行

C.折价发行

D.议价发行

答案：D

解析：债券发行价格有平价发行（按票面金额发行）、溢价发行（高于票面金额发行）、折价发行（低于票面金额发行）三种方式，不存在议价发行。

7.以下哪种属于金融衍生工具？（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.基金

答案：C

解析：期货合约是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量标的物的标准化合约，属于金融衍生工具。股票、债券、基金是基础金融工具。

8.证券市场按照层次结构可以分为（）。

A.发行市场和交易市场

B.场内市场和场外市场

C.股票市场和债券市场

D.主板市场和创业板市场

答案：A

解析：发行市场是证券首次发行的市场，交易市场是已发行证券进行买卖的市场，按层次结构分为这两个市场。场内和场外市场是按交易场所划分，股票和债券市场是按证券品种划分，主板和创业板市场是对场内市场的细分。

9.投资者在委托买卖证券时，需要支付的费用不包括（）。

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.利息税

答案：D

解析：投资者委托买卖证券需支付佣金、印花税、过户费等。利息税是对利息收入征收的税，与证券交易委托费用无关。

10.证券投资分析的基本要素不包括（）。

A.信息

B.步骤

C.方法

D.数据

答案：D

解析：证券投资分析的基本要素包括信息、步骤、方法等。数据是分析的基础，但不是基本要素。通过对信息运用一定方法按步骤进行分析。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券的特征包括（）。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.期限性

答案：ABCD

解析：收益性是证券能为投资者带来收益；风险性指存在损失可能；流动性是能快速变现；期限性如债券有到期日等，这些都是证券的特征。

2.股票的特征有（）。

A.永久性

B.参与性

C.收益性

D.流动性

答案：ABCD

解析：永久性表明股票无偿还期；参与性指股东有权参与公司决策等；收益性包括股息和资本利得；流动性可在市场上交易转让，所以这些都是股票特征。

3.以下属于证券市场主体的有（）。

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券自律性组织

答案：ABCD

解析：证券发行人发行证券，投资者购买证券，证券中介机构如证券公司等提供服务，证券自律性组织如证券交易所、证券业协会等进行自律管理，它们都是证券市场主体。

4.基金的特点包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

解析：通过汇集资金由专业机构管理体现集合理财、专业管理；投资多种资产分散风险；投资者共享收益共担风险；受严格监管信息公开透明，这些都是基金特点。

5.证券公司的主要业务有（）。

A.经纪业务

B.投资银行业务

C.资产管理业务

D.自营业务

答案：ABCD