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初级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》题库综合试题附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的资产主要包括哪些？()

A.存款

B.贷款

C.投资基金

D.以上都是

2.以下哪项不属于银行监管机构的职责？()

A.制定银行业务规则

B.监督银行合规经营

C.提供银行咨询服务

D.检查银行财务状况

3.银行承兑汇票的出票人通常是？()

A.付款人

B.收款人

C.承兑银行

D.托收行

4.商业银行的负债主要包括哪些？()

A.存款

B.贷款

C.股东权益

D.以上都是

5.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.国际业务

6.银行间同业拆借市场的主要参与者是？()

A.商业银行

B.非银行金融机构

C.中央银行

D.以上都是

7.商业银行的资本主要包括哪些？()

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.以上都是

8.以下哪项不属于商业银行的表外业务？()

A.承诺业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.国际业务

9.商业银行的利润主要来源于哪些业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.以上都是

10.以下哪项不属于商业银行的监管指标？()

A.资本充足率

B.净息差

C.存贷比

D.货币政策

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护包括哪些方面？()

A.公平交易权

B.信息透明权

C.安全权

D.依法求偿权

E.受教育权

F.个人信息安全权

12.以下哪些属于银行内部控制的构成要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控活动

F.风险管理

13.商业银行贷款业务流程包括哪些环节？()

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷后管理

E.贷款回收

F.风险评估

14.银行业金融机构应当如何保护客户信息安全？()

A.采取有效措施识别客户身份

B.严格保密客户信息

C.建立健全客户信息保护制度

D.防范信息泄露风险

E.对客户信息进行定期审查

15.商业银行在办理业务时应遵守哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.客户至上原则

C.风险管理原则

D.守法合规原则

E.资产质量原则

三、填空题(共5题)

16.商业银行的资本充足率必须符合监管机构规定的最低要求，即资本充足率不得低于__%。

17.《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员应当维护银行形象，遵守所在机构对自身的__要求。

18.在中国，商业银行的存款准备金率是由__制定并调整的。

19.银行承兑汇票是指由银行承兑的，保证在汇票到期日支付汇票金额的__。

20.银行业金融机构进行贷款业务时，必须遵守的贷款原则之一是__，即按照规定的程序和要求进行贷款审批。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。()

A.正确B.错误

22.银行承兑汇票的出票人就是收款人。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者的合法权益受到《中华人民共和国消费者权益保护法》的保护。()

A.正确B.错误

24.银行贷款业务的审批流程中，贷后管理是最后一步。()

A.正确B.错误

25.商业银行的资本充足率越高，风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述银行贷款的五级分类制度。

27.什么是银行内部审计？其主要职责是什么？

28.简述银行业消费者权益保护的原则。

29.什么是金融消费者权益保护工作部际协调机制？其主要职责是什么？

30.简述银行流动性风险的管理措施。

初级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》题库综合试题附答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】商业银行的资产主要包括存款、贷款和投资基金等，因此正确答案是D.

2.【答案】C

【解析】银行监管机构的职责包括制定银行业务规则、监督银行合规经营和检查银行财务状况，但不包括提供银行咨询服务，因此正确答案是C.

3.【答案】A

【解析】银行承兑汇票的出票人是付款人，即承担支付汇票金额的义务的一方，因此正确答案是A.

4.