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初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》历年真题练习

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.金融租赁公司

2.商业银行在下列哪项业务中，不得向关系人发放信用贷款？()

A.住房贷款

B.生产经营贷款

C.信用卡透支

D.向关系人发放贷款

3.在商业银行的资产负债表中，以下哪项属于资产？()

A.应收利息

B.存款

C.准备金

D.股东权益

4.下列哪项不属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平性原则

B.诚信原则

C.保护隐私原则

D.效率最大化原则

5.商业银行在办理存款业务时，下列哪项说法是正确的？()

A.存款利率由存款人自行确定

B.存款利率由中国人民银行统一规定

C.存款利率由商业银行自行规定

D.存款利率由存款人和商业银行协商确定

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行设立分支机构应当具备下列哪项条件？()

A.有符合规定的注册资本

B.有合格的管理人员

C.有符合要求的营业场所和设施

D.上级银行同意设立

7.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.上市公司

D.政府机构

8.商业银行在下列哪项业务中，应当遵守反洗钱规定？()

A.贷款业务

B.存款业务

C.信用卡业务

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向银行业监督管理机构报送下列哪项信息？()

A.财务会计报告

B.经营管理报告

C.风险管理报告

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的内容？()

A.遵守合同

B.保护消费者隐私

C.依法合规经营

D.提高服务效率

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理包括哪些方面？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.监督银行业金融机构的风险管理

C.监督银行业金融机构的内部控制

D.监督银行业金融机构的资产质量

12.以下哪些属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.效率原则

13.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于风险控制措施？()

A.信用评估

B.贷款担保

C.贷款审批

D.贷款回收

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备以下哪些条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容具体明确

C.合同标的合法

D.合同形式符合法律规定

15.以下哪些行为属于洗钱罪的表现形式？()

A.转移资金以掩饰、隐瞒犯罪所得的来源和性质

B.购买有价证券、期货、保险产品等掩饰、隐瞒犯罪所得

C.利用银行账户转移资金以逃避法律责任

D.提供资金账户用于他人进行洗钱活动

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行经营与管理中的重大事项作出决策时，必须经全体董事三分之二以上同意。

17.银行业消费者的个人信息，是指消费者的姓名、身份证号码、职业、工作单位、收入状况、联系方式等能够识别消费者个人身份的信息。

18.商业银行在办理个人贷款业务时，应当建立健全贷款风险管理体系，加强贷款的审批、发放和回收等环节的管理，防止不良贷款的发生。

19.《中华人民共和国合同法》规定，依法成立的合同，自成立时生效，具有法律约束力。

20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱义务主体在发现可疑交易时，应当及时向中国人民银行或公安机关报告。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，应当承担相应的法律责任。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人贷款业务时，可以不进行信用评估。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者在金融机构办理业务时，有权要求金融机构保护其个人信息。()

A.正确B.错误

24.反洗钱义务主体在发现可疑交易时，可以自行决定是否报告。()

A.正确B.错误

25.银行业消费者的投诉，金融机构应当及时处理，