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最新反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于反洗钱内部控制制度的内容？()

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.信贷审批制度

D.风险评估制度

2.反洗钱工作实行什么原则？()

A.预防为主、综合治理原则

B.依法合规、诚实守信原则

C.风险为本、动态调整原则

D.全员参与、责任到人原则

3.以下哪项不属于大额交易报告的范围？()

A.单笔或者累计交易金额达到人民币20万元以上的现金交易

B.单笔或者累计交易金额达到人民币50万元以上的跨境交易

C.单笔或者累计交易金额达到人民币10万元以上的非现金交易

D.单笔或者累计交易金额达到人民币30万元以上的跨境交易

4.以下哪项不属于可疑交易报告的情形？()

A.交易对手为高风险国家或地区

B.交易资金来源不明

C.交易频繁但交易金额较小

D.交易对手为我国政府机关

5.反洗钱工作由哪个部门负责？()

A.财政部

B.中国人民银行

C.公安部

D.国家市场监督管理总局

6.以下哪项不是客户身份识别的要求？()

A.识别客户身份信息

B.识别客户受益所有人

C.识别客户的交易目的

D.识别客户的交易性质

7.反洗钱工作应当遵循什么原则？()

A.保密原则

B.真实性原则

C.及时性原则

D.全面性原则

8.以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.证券市场

D.网络游戏

9.反洗钱工作的目标是什么？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融秩序

C.维护国家安全

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于反洗钱工作的重点行业？()

A.金融机构

B.房地产

C.保险业

D.采矿业

E.法律服务

11.客户身份识别过程中，以下哪些信息是必须收集的？()

A.客户的基本信息

B.客户的受益所有人信息

C.客户的交易目的

D.客户的交易性质

E.客户的信用记录

12.在反洗钱可疑交易报告制度中，以下哪些情形需要报告？()

A.交易金额异常大

B.交易对手为高风险国家或地区

C.交易频繁但交易金额较小

D.交易资金来源不明

E.交易行为与客户身份不符

13.反洗钱内部控制制度应包括哪些内容？()

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.内部审计制度

D.员工培训制度

E.风险评估制度

14.以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的效率？()

A.加强信息技术应用

B.建立反洗钱风险评估模型

C.提高员工反洗钱意识

D.加强与其他国家或地区的反洗钱合作

E.定期开展反洗钱培训

三、填空题(共5题)

15.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其有效性负责。这里的‘有效性’指的是反洗钱内部控制制度能够有效预防和制止什么活动？

16.在客户身份识别过程中，对于无法提供有效身份证件的客户，金融机构应当采取什么措施？

17.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当对哪些交易进行大额交易报告？

18.反洗钱工作的根本目的是什么？

19.金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循什么原则？

四、判断题(共5题)

20.所有金融机构都必须在业务开展前完成客户身份识别工作。()

A.正确B.错误

21.对于匿名或假名客户的交易，金融机构可以不进行大额交易报告。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告应当由金融机构主动进行，不得要求客户确认。()

A.正确B.错误

24.反洗钱内部控制制度的有效性，仅由金融机构内部审计部门负责。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述反洗钱工作的意义。

26.金融机构在反洗钱工作中应承担哪些职责？

27.什么是可疑交易报告？

28.反洗钱内部控制制度主要包括哪些方面？

29.如何加强反洗钱工作的国际合作？

最新反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】信贷审批制度属于信贷管理范畴，不属于反洗钱内部控制制度的内容。

2.【答案】