保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共190题)王牌题库.docxVIP

保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共190题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱（AML）？()

A.防止金融机构参与非法资金活动

B.防止恐怖融资

C.防止金融欺诈

D.以上都是

2.以下哪项不是反洗钱工作的主要目标？()

A.防止洗钱活动

B.保护客户隐私

C.防止恐怖融资

D.提高金融机构效率

3.客户身份识别（CDD）的目的是什么？()

A.确保客户是合法的

B.防止洗钱和恐怖融资

C.提高金融机构的声誉

D.以上都是

4.在反洗钱工作中，以下哪项不是客户可疑交易报告（SAR）的必要内容？()

A.交易的时间

B.交易金额

C.交易地点

D.交易对手

5.以下哪项不属于反洗钱工作的内部控制措施？()

A.客户身份识别

B.交易监控

C.信息系统安全

D.员工培训

6.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.提高金融机构的盈利能力

B.防止洗钱和恐怖融资

C.提高金融机构的市场竞争力

D.降低金融机构的运营成本

7.以下哪项不是反洗钱工作的法律依据？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国反恐怖主义法》

C.《中华人民共和国公司法》

D.《中华人民共和国证券法》

8.反洗钱工作的组织架构中，以下哪项不是反洗钱委员会的职责？()

A.制定反洗钱政策

B.监督反洗钱工作的实施

C.负责客户身份识别

D.负责交易监控

9.以下哪项不是反洗钱工作的国际合作方式？()

A.信息交换

B.案件协查

C.人员培训

D.技术支持

10.反洗钱工作的主要法规体系包括哪些？()

A.国内法律法规

B.国际法律法规

C.行业自律规则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.大额现金交易

B.异常资金转移

C.虚假交易记录

D.使用假身份开户

E.一次性购买大量保险产品

12.保险业在反洗钱工作中应履行的职责包括哪些？()

A.加强客户身份识别

B.实施交易监控

C.建立内部反洗钱控制体系

D.定期进行反洗钱培训

E.积极配合监管机构调查

13.以下哪些是反洗钱工作的重要原则？()

A.风险为本原则

B.合规性原则

C.客户至上原则

D.预防性原则

E.国际合作原则

14.在客户身份识别过程中，以下哪些信息是必须收集的？()

A.客户姓名和身份证号码

B.客户联系方式

C.客户职业和收入情况

D.客户交易目的和性质

E.客户最终受益人信息

15.以下哪些措施可以有效预防洗钱风险？()

A.加强客户身份识别

B.实施实时交易监控

C.建立客户风险评估体系

D.提高员工反洗钱意识

E.加强与监管机构的沟通

三、填空题(共5题)

16.保险业反洗钱工作的首要原则是______原则。

17.客户身份识别（CDD）是指______客户身份和受益人身份。

18.在反洗钱工作中，对于可疑交易，金融机构应______报告。

19.保险业反洗钱工作的目标是______洗钱和恐怖融资活动。

20.反洗钱工作需要______和国际合作。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅是金融行业内部的事务。()

A.正确B.错误

22.保险公司可以不进行客户身份识别就可以进行业务。()

A.正确B.错误

23.客户身份信息只需在开户时进行一次核实。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的实施可以提高金融机构的声誉。()

A.正确B.错误

25.保险公司不需要对高风险客户进行额外的尽职调查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：保险业反洗钱工作的意义是什么？

27.问：保险公司在反洗钱工作中应如何开展客户身份识别？

28.问：什么是保险业反洗钱工作的风险评估？

29.问：保险业反洗钱工作中，如何处理可疑交易报告？

30.问：保险业反洗钱工作的国际合作体现在哪些方面？

保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共190题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】反洗钱（AML）是指金融机构和特定非金融机构为防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动而采取的一系列措施。