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最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性5套真题题库及答案3

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当建立健全金融消费者权益保护制度，对金融消费者权益的保护应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.依法、自愿、诚实信用原则

C.保护金融消费者合法权益与维护金融稳定相结合原则

D.以上都是

2.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的监管对象？()

A.银行机构

B.保险公司

C.证券公司

D.信托公司

3.根据《中国人民银行法》，以下哪项不属于中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督管理金融市场

C.发行人民币，管理人民币流通

D.制定和发布金融行业标准

4.在金融市场中，以下哪项属于金融衍生品？()

A.股票

B.债券

C.外汇

D.期权

5.根据《证券法》，以下哪项不属于证券发行的条件？()

A.具有合法的发行主体资格

B.具有稳定的盈利能力

C.具有良好的财务状况

D.具有明确的投资计划

6.以下哪项不属于金融风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政治风险

7.根据《保险法》，以下哪项不属于保险公司的业务范围？()

A.人寿保险

B.财产保险

C.健康保险

D.证券投资

8.以下哪项不属于金融监管机构的监管措施？()

A.行政处罚

B.限制业务范围

C.提供财务援助

D.限制高管人员任职

9.以下哪项不属于金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.政府机构

C.企业

D.自然人

二、多选题(共5题)

10.金融消费者权益保护法规定了金融机构在保护消费者权益方面应承担哪些责任？()

A.公平、公正、公开原则

B.依法、自愿、诚实信用原则

C.遵守国家有关金融消费者权益保护的规定

D.建立健全金融消费者权益保护制度

E.及时处理消费者投诉

11.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行机构

B.保险公司

C.信托公司

D.证券公司

E.农村信用社

12.根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职责包括哪些方面？()

A.制定和实施货币政策

B.监督管理金融市场

C.发行人民币，管理人民币流通

D.制定和发布金融行业标准

E.提供金融服务

13.金融衍生品交易中可能存在的风险有哪些？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

14.以下哪些属于《证券法》规定的证券发行的条件？()

A.具有合法的发行主体资格

B.具有稳定的盈利能力

C.具有良好的财务状况

D.具有明确的投资计划

E.符合证券发行的相关规定

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行是中华人民共和国的______，负责制定和实施货币政策，防范和化解金融风险。

16.金融消费者权益保护法中，金融机构对金融消费者权益的保护应遵循的原则不包括______。

17.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，______对银行业金融机构实行监督管理。

18.根据《证券法》，发行公司债券，其净资产不低于人民币______元。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构和特定非金融机构应当按照规定建立健全______，执行反洗钱规定。

四、判断题(共5题)

20.《中华人民共和国金融消费者权益保护法》规定，金融机构在办理业务时，不得泄露消费者的个人信息。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反《银行业监督管理法》的规定，给予警告、罚款等行政处罚即可。()

A.正确B.错误

22.金融消费者权益保护法要求金融机构必须无条件满足消费者的所有合理要求。()

A.正确B.错误

23.中国人民银行制定和实施的货币政策只涉及货币供应量的调整。()

A.正确B.错误

24.反洗钱法的目的是为了打击洗钱犯罪，而金融机构的反洗钱内部控制制度是为了自身利益。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述金融消费者权益保护法中金融机构对金融消费者权益保护的基本原则。

26.解释《中华人民共和国银行业监督