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银行会计年度述职报告

银行会计年度述职报告

一、引言

本年度，我作为银行会计部门的一员，在行领导的正确指导和同事们的大力支持下，严格遵循国家财经法规和银行内部管理制度，认真履行会计岗位职责，围绕银行年度经营目标，积极开展各项工作。本报告旨在全面总结过去一年在会计核算、财务管理、风险控制等方面的工作情况，分析存在的问题，并提出下年度工作计划。

二、主要工作内容和成果

1.会计核算工作

本年度共完成日常会计凭证处理52，860笔，准确率达到99.8%；完成月度、季度、年度财务报表编制工作36次，报表报送及时率100%；处理客户交易流水168.5万笔，无一例差错。特别是在年终决算工作中，提前一周完成各项准备工作，确保了年终决算工作的顺利完成，决算报表准确无误，得到了上级部门的肯定。

2.财务管理工作

本年度参与编制年度预算23份，预算执行率达到95.6%；完成财务分析报告12份，为管理层提供了有价值的决策参考；优化了费用报销流程，将平均报销时间从原来的5个工作日缩短至3个工作日，提高了工作效率。

3.资金管理工作

负责管理银行日常资金头寸，确保资金流动性安全，本年度资金周转率达到3.2次/年，较去年同期提高0.3次；参与制定资金管理办法5项，规范了资金使用流程；完成大额资金支付审批328笔，金额达187.6亿元，无一例风险事件发生。

4.税务管理工作

完成各项税费申报48次，申报金额23.8亿元，准确率100%；成功申请税收优惠政策8项，为银行节约税费支出560万元；完成税务自查工作6次，发现并整改问题12个，有效防范了税务风险。

5.系统维护与升级

参与会计信息系统升级项目3个，优化了系统功能，提高了数据处理效率；完成了电子会计档案系统建设，实现了会计档案电子化管理，节约了存储空间，提高了查询效率。

三、财务数据分析

1.资产负债情况分析

截至年末，银行总资产达到1，256.8亿元，较年初增长8.7%；其中各项贷款余额786.3亿元，较年初增长9.2%；各项存款余额1，089.5亿元，较年初增长7.6%。不良贷款率为1.35%，较年初下降0.28个百分点，资产质量保持良好。

2.收入结构分析

本年度实现营业收入42.8亿元，同比增长12.3%；其中利息收入32.6亿元，占营业收入的76.2%；中间业务收入10.2亿元，占营业收入的23.8%，较上年提高2.1个百分点，收入结构持续优化。

3.成本费用分析

本年度营业支出28.5亿元，同比增长9.8%；其中利息支出18.2亿元，占营业支出的63.9%；业务及管理费用10.3亿元，占营业支出的36.1%，成本收入比为66.6%，较上年下降1.5个百分点，成本控制成效显著。

4.盈利能力分析

本年度实现净利润14.3亿元，同比增长15.7%；净资产收益率(ROE)为13.8%，较上年提高0.9个百分点；总资产收益率(ROA)为1.14%，较上年提高0.08个百分点，盈利能力持续增强。

5.流动性指标分析

流动性比率为48.6%，较上年提高3.2个百分点；存贷比为72.2%，较上年下降2.8个百分点，流动性风险控制良好；流动性缺口率为-12.3%，处于安全范围内。

四、风险控制与合规管理

1.内控体系建设

参与修订和完善内控制度18项，新增制度6项，修订制度12项；组织开展内控培训8次，培训人员320人次；完成内控检查12次，发现问题36个，整改完成率100%。

2.风险防控工作

参与制定风险防控方案5个，识别并评估风险点68个；完成风险排查16次，发现风险隐患24个，整改完成率100%；参与反洗钱检查9次，报送可疑交易报告15份，有效防范了洗钱风险。

3.合规管理

组织合规培训6次，培训人员240人次；完成合规检查10次，发现问题28个，整改完成率100%；参与新产品、新业务的合规审核14次，确保业务合规开展。

4.审计配合

配合内外部审计工作7次，提供审计资料86份，解答审计问题42个；完成审计整改18项，整改完成率100%；针对审计发现的问题，制定并落实改进措施32项。

五、团队建设与个人发展

1.团队协作

积极参与团队建设活动6次，增强了团队凝聚力；与业务部门沟通协调48次，解决了跨部门协作问题15个；协助新员工入职培训12人次，帮助他们尽快适应工作。

2.专业能力提升

参加专业培训10次，累计培训时长120小时；获得专业资格证书2个