企业风险控制与应对策略清单.docVIP

企业风险控制与应对策略清单通用工具模板

一、适用情境与触发条件

本工具适用于企业各类经营管理场景中需要系统性识别、评估及应对风险的情境，具体包括但不限于：

战略调整期：如企业进入新市场、推出新产品、并购重组等重大战略决策前；

日常运营波动期：如供应链中断、核心客户流失、关键岗位人员变动等影响正常运营的情况；

外部环境变化期：如政策法规更新（如行业监管加强、税收政策调整）、市场供需突变（如原材料价格暴涨、竞争对手降价）、自然灾害或公共卫生事件等不可抗力因素；

合规检查期：如应对审计、行业合规认证、内部风险排查等场景；

重大项目推进期：如大型工程投标、重要合作签约、研发项目立项等需前置管控风险的阶段。

二、系统化操作流程

（一）筹备与资源准备

组建专项团队：由企业负责人牵头，成员包括战略、财务、法务、业务、运营等部门负责人（如总监、经理），明确团队职责（如风险识别、数据收集、策略制定等）。

明确工作目标：根据具体情境确定风险控制的核心目标（如“降低新业务投资风险”“保障供应链稳定性”）。

收集基础资料：梳理企业战略规划、业务流程、历史风险案例（如过往纠纷、记录）、行业风险报告、政策文件等，为风险识别提供依据。

（二）全面风险识别

通过多维度方法梳理潜在风险，保证无遗漏：

流程梳理法：绘制核心业务流程图（如采购、生产、销售、财务流程），标注各环节可能存在的风险点（如“供应商资质审核不严导致质量风险”“应收账款逾期坏账风险”）。

访谈调研法：与各部门关键岗位人员（如业务主管、财务专员）深度访谈，知晓一线操作中的风险隐患；可设计调研问卷，收集员工对风险的主观判断。

历史分析法：回顾企业过去3-5年风险事件台账，分析高频风险类型（如“合同纠纷占比30%”“物流延迟率年均15%”）。

对标行业法：研究同行业企业公开的风险案例、监管要求（如上市公司年报风险提示、行业协会白皮书），识别共性风险（如“互联网企业数据安全风险”“制造业环保合规风险”）。

（三）风险分析与评估

对识别出的风险进行量化与定性评估，确定优先级：

评估维度：

可能性：风险发生的概率，分为“极低（10%）、低（10%-30%）、中（30%-60%）、高（60%-90%）、极高（90%）”五个等级；

影响程度：风险发生后对企业目标（如财务、声誉、运营）的损害程度，分为“轻微（影响小范围）、一般（影响局部部门）、严重（影响整体业务）、灾难（影响企业生存）”四个等级。

风险等级划分：结合可能性与影响程度，通过“可能性×影响程度”综合评分（如1-5分制），将风险划分为：

重大风险（4-5分）：需立即管控，优先处理；

中等风险（2-3分）：需计划性管控，定期跟踪；

低风险（1分）：可保持观察，暂不投入资源。

（四）应对策略制定

针对不同等级风险，匹配差异化应对策略：

重大风险（规避/降低）：

规避：终止或放弃可能导致风险的业务（如“高风险国家市场暂不进入”）；

降低：采取控制措施降低可能性或影响（如“建立供应商双备份机制降低断供风险”“购买财产保险转移资产损失风险”）。

中等风险（转移/承受）：

转移：通过外包、合约约定等方式将风险转嫁（如“将物流业务外包给专业公司，在合同中明确违约责任”）；

承受：准备应急预案，接受风险发生并控制损失范围（如“预留客户投诉处理备用金，应对服务纠纷”）。

低风险（监控/记录）：纳入风险清单定期观察，避免资源浪费。

（五）策略执行与监控

制定行动计划：将应对策略拆解为具体任务，明确“任务内容、负责人、起止时间、资源需求、验收标准”（如“2024年Q1完成前十大客户信用评估，负责人财务经理，资源需求：第三方征信报告”）。

动态跟踪机制：建立风险监控台账，定期（如每月/季度）更新风险状态（如“已发生”“已缓解”“新出现”），通过会议（如风险管控例会）汇报进展，对执行偏差及时调整。

沟通汇报：向企业高层（如总经理、*董事会）定期提交风险管控报告，内容包括风险等级变化、策略执行效果、需决策事项等。

（六）复盘与持续优化

定期回顾：每半年或年度对风险管控效果进行全面复盘，分析策略有效性（如“供应商双备份机制是否降低断供率”“应急预案是否有效减少损失”）。

更新风险清单：根据内外部环境变化（如新业务上线、政策调整），动态补充或删除风险项，保证风险库的时效性。

三、核心工具表格清单

表1：风险识别与评估登记表

序号

风险领域

风险描述（具体场景+后果）

触发条件（什么情况下会发生）

可能性等级

影响程度等级

风险等级

现有应对措施

建议策略

责任人

计划完成时间

当前状态（未处理/处理中/已关闭）

1

供应链

核心原材料供应商断供，导致生产停滞

供应商工厂火灾、物流管制

中

严重

重大

无

建立双备份供应商

采购总监

2024-06-30

处理中

2

数据安全

客户信