人寿公司合规及反洗钱知识竞赛(试题48道含答案).docxVIP

人寿公司合规及反洗钱知识竞赛(试题48道含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易目的

D.交易时间

2.人寿保险公司在开展业务时，以下哪项不属于合规风险？()

A.违反保险法律法规

B.内部管理不当

C.市场竞争激烈

D.产品设计不合理

3.以下哪项不属于人寿保险公司反洗钱内部控制制度的基本要求？()

A.建立健全反洗钱组织架构

B.加强员工反洗钱培训

C.严格客户身份识别

D.简化客户信息登记流程

4.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作职责？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.从事反洗钱审计工作

D.制定反洗钱政策

5.人寿保险公司在反洗钱工作中，以下哪项不属于客户身份识别的要素？()

A.客户的基本信息

B.客户的资金来源

C.客户的交易目的

D.客户的职业背景

6.以下哪项不属于反洗钱工作的预防措施？()

A.加强内部审计

B.完善内部控制制度

C.严格客户身份识别

D.降低保险费率

7.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作要求？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.定期开展反洗钱培训

D.减少业务量

8.人寿保险公司在反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的触发条件？()

A.交易金额异常

B.交易对方身份不明

C.交易目的不明确

D.交易时间正常

9.以下哪项不属于反洗钱工作的合规要求？()

A.加强员工反洗钱培训

B.建立反洗钱风险管理体系

C.严格客户身份识别

D.减少合规投入

10.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的监督机构？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家市场监督管理总局

D.国家税务局

二、多选题(共5题)

11.人寿保险公司在开展反洗钱工作时，以下哪些是必须遵守的法律和法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国保险法》

D.《中华人民共和国刑法》

12.以下哪些措施有助于提高人寿保险公司的反洗钱工作效率？()

A.加强员工反洗钱培训

B.优化客户身份识别流程

C.建立健全内部审计制度

D.提高客户服务效率

13.在反洗钱工作中，以下哪些行为可能触发可疑交易报告？()

A.交易金额异常

B.交易对方身份不明

C.交易目的不明确

D.交易频率过高

14.人寿保险公司在反洗钱内部控制制度中，应包括以下哪些内容？()

A.客户身份识别制度

B.可疑交易监测制度

C.内部审计制度

D.信息安全管理制度

15.以下哪些是反洗钱工作的关键要素？()

A.风险评估

B.客户身份识别

C.内部控制

D.信息报告

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并定期向中国人民银行报送反洗钱报告。

17.人寿保险公司在开展反洗钱工作时，应严格执行客户身份识别制度，对客户的身份信息进行核查，确保其真实、准确、完整。

18.在反洗钱工作中，如发现可疑交易，人寿保险公司应当及时向中国人民银行或其分支机构报告。

19.人寿保险公司应建立反洗钱风险管理体系，定期进行风险评估，并根据评估结果调整反洗钱措施。

20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的目标是预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，防范金融风险。

四、判断题(共5题)

21.人寿保险公司只需对高风险客户进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作仅涉及金融机构，与保险公司无关。()

A.正确B.错误

23.人寿保险公司反洗钱工作的目标是防止公司遭受经济损失。()

A.正确B.错误

24.可疑交易报告的提交是反洗钱工作的强制要求。()

A.正确B.错误

25.人寿保险公司可以不进行客户身份识别，只要客户同意即可。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述人寿保险公司反洗钱内部控制制度的主要内容。

27.如何有效识别和评估人寿保险公司的反洗钱风险？

28.