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2025年全国银行系统招聘考试（银行合规）历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、银行合规管理的核心目标是确保银行业务活动符合法律法规、监管要求以及内部规章制度，其最根本的出发点是（）

A．提高银行盈利能力

B．防范合规风险

C．提升客户满意度

D．优化组织架构

2、下列哪项不属于商业银行合规管理部门的职责？

A．协助高层制定合规政策

B．开展合规培训与咨询

C．直接审批信贷业务

D．持续跟踪监管要求变化

3、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规负责人应（）

A．由行长兼任以增强执行力

B．向董事会及其下设风险管理委员会报告

C．仅向分管副行长汇报工作

D．由外部审计机构任命

4、下列哪项最能体现“合规文化”的建设要求？

A．仅由合规部门负责合规事务

B．员工在业绩压力下可适当突破制度红线

C．合规人人有责，从高层到基层共同践行

D．合规制度仅在检查时执行

5、银行在开展新产品合规审查时，重点应关注（）

A．产品预期收益率高低

B．是否符合监管规定和内部政策

C．市场推广渠道是否广泛

D．产品命名是否具有吸引力

6、下列行为中，属于典型合规风险的是（）

A．客户因市场波动亏损投资本金

B．银行员工未核实客户身份即办理开户

C．系统故障导致交易延迟

D．网点租金上涨增加运营成本

7、银行应建立合规报告制度，定期向董事会报告的内容不包括（）

A．重大违规事件处理情况

B．合规政策执行情况

C．员工年度绩效考核结果

D．监管处罚及整改进展

8、在合规管理中，“三道防线”模型的第一道防线是（）

A．内部审计部门

B．合规管理部门

C．业务部门

D．监事会

9、下列哪项措施最有助于提升合规管理的有效性？

A．仅在年终开展一次合规培训

B．将合规表现纳入绩效考核

C．由业务部门自行制定合规制度

D．减少合规人员编制以节约成本

10、根据监管要求，银行发现重大合规缺陷后，应当（）

A．自行整改，无需上报

B．仅在年度报告中披露

C．及时向高级管理层和董事会报告

D．等待监管机构检查时再说明

11、根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行合规管理职能应具备何种特性以确保其有效运作？

A．独立性

B．权威性

C．全面性

D．及时性

12、在银行合规管理中，以下哪项属于“三道防线”模型中的第一道防线？

A．内部审计部门

B．合规管理部门

C．业务管理部门

D．监事会

13、下列哪项行为最可能构成违反反洗钱合规规定？

A．为客户开立账户时留存身份证复印件

B．对大额交易进行系统自动监测

C．为客户频繁拆分交易以规避报告标准提供便利

D．及时上报可疑交易报告

14、银行合规风险不包括以下哪项？

A．因违反监管规定导致的罚款

B．因合同违约引发的民事赔偿

C．因操作失误导致的资金损失

D．因员工违规销售理财产品引发的声誉损失

15、以下哪项是合规部门在新产品开发中的核心职责？

A．负责产品营销推广

B．评估产品合规风险并提出修改建议

C．设定产品收益率

D．办理客户认购手续

16、根据监管要求，银行应至少多久开展一次全面的合规风险评估？

A．每季度

B．每半年

C．每年

D．每两年

17、下列哪项最能体现“合规从高层做起”的原则？

A．前台员工严格执行操作规程

B．合规部门定期发布合规提示

C．董事会审议年度合规报告并督促整改

D．柜员拒绝为客户办理资料不全的业务

18、银行员工发现同事存在违规行为时，最合规的做法是？

A．私下提醒后不再追究

B．向直接上级或合规部门报告

C．在社交媒体上曝光

D．等待内部审计发现

19、以下哪项不属于银行合规管理的基本原则？

A．全面性

B．主动性

C．盈利性

D．独立性

20、在客户身份识别（KYC）中，银行应遵循的基本原则是？

A．了解你的客户

B．服务你的客户

C．营销你的客户

D．留住你的客户

21、银行从业人员在处理客户信息时，下列行为中符合合规要求的是：

A.将客户账户信息提供给合作第三方以提升营销效果

B.经客户书面授权后，向指定机构提供其信用信息

C.在内部会议上公开讨论高净值客户的资产配置情况

D.为方便业务办理，将客户身份证复印件留存于个人办公电脑

22、下列哪项属于银行合规管理的核心职能？

A.制定市场营销策略

B.审查业务流程的合法合规性

C.管理银行固定资产

D.设计理财产品收益率

23、银行在反洗钱工作中，对“可疑交易”的报告义务应由哪个部门负责？

A.人力