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编制自己的投资理财方案
目录
CATALOGUE
01
财务现状评估
02
理财目标设定
03
投资策略制定
04
风险管理措施
05
实施行动计划
06
监控与调整机制
PART
01
财务现状评估
资产负债盘点
资产分类与估值
全面梳理流动资产(现金、存款、短期理财)、固定资产(房产、车辆)、金融资产(股票、基金、债券)及无形资产(知识产权、商誉),采用市场价值或公允价值进行准确评估。
负债明细与利率分析
净资产计算与健康度评估
详细列出房贷、车贷、信用卡债务、消费贷等负债项目,标注还款期限、利率及剩余本金,计算加权平均负债成本以优化还款策略。
通过“总资产-总负债”得
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