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2025年反洗钱知识测试题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，以下哪项不是可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对手

C.交易时间

D.交易目的

2.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要目标？()

A.预防洗钱活动

B.防止恐怖融资

C.促进金融创新

D.保护金融消费者权益

3.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为是合法的？()

A.隐瞒客户身份信息

B.不报告可疑交易

C.定期评估反洗钱体系的有效性

D.限制客户账户资金使用

4.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主

B.严格保密

C.风险为本

D.强制报告

5.反洗钱工作中，以下哪项不是可疑交易报告的必要内容？()

A.交易账户信息

B.交易对手信息

C.交易目的描述

D.交易日期

6.根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构反洗钱工作的要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱培训

C.随意修改客户身份信息

D.建立客户身份识别制度

7.以下哪项不是反洗钱工作的风险因素？()

A.客户身份不明

B.交易金额异常

C.交易对手关系复杂

D.交易时间合理

8.反洗钱工作中，以下哪项不是可疑交易报告的报送方式？()

A.电子报送

B.纸质报送

C.短信报送

D.邮寄报送

9.根据《反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的法律责任？()

A.行政处罚

B.刑事责任

C.民事责任

D.责任追究

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于反洗钱工作的内部控制制度？()

A.客户身份识别制度

B.可疑交易监测制度

C.反洗钱培训制度

D.内部审计制度

E.信息安全管理制度

11.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪些行为是合法的？()

A.对客户进行持续的身份识别

B.对可疑交易进行详细记录

C.对客户进行限制性交易

D.隐瞒客户身份信息

E.定期评估反洗钱体系的有效性

12.以下哪些是反洗钱工作的风险因素？()

A.客户身份不明

B.交易金额异常

C.交易对手关系复杂

D.交易时间合理

E.交易频率过高

13.反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对手

C.交易时间

D.交易目的

E.交易渠道

14.以下哪些是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主

B.风险为本

C.严格保密

D.强制报告

E.国际合作

三、填空题(共5题)

15.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中核心的是客户身份识别制度。

16.可疑交易报告的报送时限为自交易发生之日起____日内。

17.反洗钱工作中，风险为本原则要求金融机构根据客户的风险等级采取相应的反洗钱措施。

18.反洗钱工作的目标是预防洗钱活动，防止____，维护金融秩序。

19.金融机构在开展反洗钱工作时，应定期对反洗钱体系的有效性进行____。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的运营成本。()

A.正确B.错误

21.金融机构在开展反洗钱工作时，可以不报告任何可疑交易。()

A.正确B.错误

22.客户身份识别是反洗钱工作中最不重要的一环。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作只针对金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

24.可疑交易报告应当在交易发生后的第一时间提交。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是反洗钱？

26.反洗钱工作的主要目标是什么？

27.金融机构在反洗钱工作中有哪些义务？

28.什么是可疑交易报告？

29.反洗钱工作对于国家和社会有哪些重要意义？

2025年反洗钱知识测试题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】交易目的不是可疑交易报告的必要要素，可疑交易报告应包括交易金额、交易对手和交易时间等信息。

2.【答案】C

【解析】反洗钱工作的主要目标是预防洗钱活动和防止恐怖融资，促进金融创新和保护金融消费者权益不是其主要目标。

3.【答案】C

【解析】金融机构应定期评估反洗钱体系的有效性，这是合法的反洗钱工作行为。隐瞒