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2025年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，以下哪项不属于大额交易报告的范围？()

A.单笔交易金额超过人民币20万元

B.多笔交易累计金额超过人民币100万元

C.交易涉及境外资金

D.交易涉及高风险客户

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.建立内部审计制度

D.建立员工薪酬制度

3.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、综合治理

B.依法合规、风险为本

C.国际合作、共同打击

D.保密原则、不得泄露客户信息

4.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为是合法的？()

A.收集客户身份信息后不进行核实

B.发现可疑交易后不报告

C.对客户身份信息进行保密处理

D.对客户身份信息进行合理使用

5.以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易主体信息

B.交易金额

C.交易时间

D.交易地点

6.反洗钱工作的目的是什么？()

A.保护金融机构利益

B.防止和打击洗钱活动，维护金融秩序

C.提高金融机构竞争力

D.保护客户隐私

7.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.房地产开发企业

D.互联网企业

8.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为是违法的？()

A.收集客户身份信息后进行核实

B.发现可疑交易后及时报告

C.对客户身份信息进行保密处理

D.将客户身份信息用于非法目的

9.以下哪项不是反洗钱工作的手段？()

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.内部审计

D.保密协议

二、多选题(共5题)

10.在反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易报告的必要信息？()

A.交易主体信息

B.交易金额

C.交易时间

D.交易地点

E.交易背景和目的

F.交易对手信息

11.根据《反洗钱法》，金融机构在以下哪些情况下需要履行客户身份识别义务？()

A.新开立账户

B.进行大额交易

C.提供金融服务

D.客户身份信息发生变化

E.以上所有情况

12.反洗钱工作中，以下哪些是金融机构内部应当建立健全的反洗钱内部控制制度？()

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.保密制度

D.内部审计制度

E.员工培训制度

13.在反洗钱国际合作中，以下哪些是国际社会共同认可的措施？()

A.交换反洗钱信息

B.建立国际反洗钱组织

C.制定国际反洗钱标准

D.开展联合打击行动

E.实施跨国调查

14.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.预防洗钱活动，保护金融体系安全

B.维护国际金融秩序，打击跨境犯罪

C.保护个人和企业隐私，避免信息泄露

D.促进金融机构发展，提高行业竞争力

E.防范金融风险，维护社会稳定

三、填空题(共5题)

15.《反洗钱法》规定，金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度以及______。

16.在反洗钱工作中，______是金融机构必须履行的基本义务，旨在确保客户身份的真实性和有效性。

17.反洗钱工作的基本原则之一是______，这要求金融机构在反洗钱工作中坚持预防为主，综合运用各种手段。

18.金融机构在发现可疑交易时，应立即______，并向中国人民银行或者其分支机构报告。

19.反洗钱工作的最终目标是______，维护金融安全和稳定。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

21.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅通过电话或网络方式进行。()

A.正确B.错误

22.一旦金融机构发现可疑交易，必须立即向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的主要目的是为了保护金融机构的自身利益。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作不需要国际合作，仅在国内进行即可。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简要说明反洗钱工作的意义。

26.金融机构在反洗钱工