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非法集资标准课件

汇报人：

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目录

01

非法集资的基本概念

02

非法集资的特征

03

非法集资的识别方法

04

非法集资的法律后果

05

防范非法集资的措施

2

非法集资的基本概念

01

3

定义与性质

非法集资行为即未获金融监管机构许可，私自向公众募集资金的活动。

非法集资的定义

01

非法筹资行为往往包含欺诈、违法和负面影响，严重时能扰乱金融市场及社会安宁。

非法集资的性质

02

4

非法集资的种类

通过承诺高额回报，用新投资者的资金支付旧投资者，典型的如“麦道夫骗局”。

庞氏骗局

未经证券监管机构授权，私自发行股票或债券，诱引公众资金投入。

非法证券集资

以销售商品或提供服务为名，要求参加者发展下线并缴纳费用，形成金字塔结构。

传销式集资

借助虚拟货币的隐秘性及去中心化特性，从事非法资金筹集行为，例如某些加密货币诈骗案。

虚拟货币集资

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非法集资的特征

02

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高额回报承诺

不切实际的高利率

非法集资常常承诺超出市场平均水平的丰厚回报，年化利率甚至可高达50%及以上。

短期快速获利

保证投资者能够在极短周期内迅速实现高额收益，例如数月内实现本金翻倍。

虚假的成功案例

通过虚构或夸大成功投资案例，吸引投资者相信高额回报的可行性。

7

不透明的运作模式

非法集资项目往往不提供透明的财务报告，投资者难以了解资金去向。

01

非法集资行为人往往忽视正规金融规范，资金管理缺乏必要的监督与审查。

02

利用夸大回报、掩饰风险等策略进行虚假宣扬，诱使投资者加入。

03

非法集资活动通常没有合法的经营许可，运作模式不被官方认可或监管。

04

缺乏公开财务报告

资金管理不规范

虚假宣传和承诺

缺乏合法经营许可

8

非法集资的常见手段

以承诺高额回报为诱饵，迎合投资者追求高收益的心理，通过虚假的投资方案进行诈骗，非法敛财。

虚假投资计划

01

以新投资者的资金偿付早期投资者的收益，构建金字塔体系，最终引发崩溃。

金字塔式骗局

02

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非法集资的识别方法

03

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如何识别虚假项目

01

非法集资常常许诺超出市场平均水平的丰厚回报，诱使投资者陷入陷阱。

02

通过虚假的利润保证，非法集资者试图消除投资者的疑虑，增加信任度。

03

承诺高额回报，实则利用了民众对迅速致富的向往，诱使他们投身于非法集资行为。

承诺不切实际的高收益

虚假的利润保证

利用投资者的贪婪心理

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非法集资的典型信号

非法集资行为未经金融监管部门许可，擅自向公众（个人与单位）募集资金。

非法集资的定义

01

非法融资往往涉及欺诈、违法以及极高的风险，严重者甚至可能构成刑事犯罪。

非法集资的性质

02

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防范意识的培养

利用吸引新投资者的资金向早期投资者发放收益，构建起金字塔模式，最终引发崩溃。

金字塔式骗局

以承诺高额回报为诱饵，借助投资者对高收益的追求，实施虚假的投资计划，非法进行集资活动。

虚假投资计划

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非法集资的法律后果

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法律责任

集资活动非法的通常缺乏清晰的财务信息，投资者难明资金用途。

缺乏公开财务报告

通过夸大收益、隐瞒风险的方式吸引投资者，实际运作与宣传严重不符。

虚假宣传和承诺

非法集资者常常不按照正规金融程序管理资金，缺乏有效的监管和审计。

资金管理不规范

投资者对资金的实际使用意图表述不清，未能向投资人详细说明资金的具体应用方向。

资金使用不明确

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受害者权益保护

承诺高额回报，利用投资者对高收益的渴望，进行虚假宣传和集资。

虚假投资计划

01

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04

利用网络平台，假借网络理财、虚拟货币等手段，从事非法集资行为。

利用互联网平台

一些不法分子会创建看似合法的企业，通过发行股票或债券等形式进行非法集资。

伪装合法企业

运用金字塔结构，借助招募下线吸纳资金，声称提供丰厚回报，实则属于非法集资举动。

传销式集资

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防范非法集资的措施

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个人防范策略

通过承诺高额回报，用新投资者的资金支付旧投资者，典型的如“麦道夫骗局”。

庞氏骗局

01

擅自发行股票、债券等证券，未获批准即行销售，误导公众投资，类似“安然公司”的丑闻事件。

非法证券集资

02

利用多层次营销的幌子，要求参与者招募更多人加入并投资，形成金字塔结构。

传销式集资

03

借助虚拟货币或区块链技术实施非法集资活动，例如“OneCoin”骗局。

虚拟货币集资

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企业防范措施

非法集资涉及未获金融监管机构授权，私自向大众募集资金的活动。

非法集资的定义

非法集资行为往往带有欺诈、违法和危害性质，严重时可能扰乱金融市场，影响社会稳定。

非法集资的性质

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政府监管与打击

不法集资者往往以虚构的项目或不存在的事业为借口，承诺高额回报，诱使投资者陷入陷阱。

虚假的项目保证

非法集资活动常常许诺高于市场平均水平