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非法集资考试题目及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.下列哪项不属于非法集资常见手段？（）

A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.银行正规贷款D.虚假宣传造势

答案：C

2.非法集资的“社会性”特征是指（）

A.向特定对象吸收资金B.向不特定对象吸收资金

C.只向亲朋好友吸收资金D.向单位内部人员吸收资金

答案：B

3.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役。

A.3年B.5年C.7年D.10年

答案：B

4.以下不属于非法集资的是（）

A.P2P平台自融B.合法的股权投资C.民间“会”“社”D.虚拟货币集资

答案：B

5.识别非法集资的有效方法是（）

A.看是否有政府批文B.看回报率高低C.看是否有熟人参与D.看是否通过正规金融机构

答案：D

6.非法集资案件中，参与集资者的本金（）

A.一定能全部追回B.部分能追回C.很难全部追回D.肯定能追回

答案：C

7.非法集资活动的组织者一般会（）

A.公开透明运作B.隐匿身份行踪C.按时兑付本息D.接受监管

答案：B

8.网络非法集资往往借助（）进行宣传。

A.正规媒体B.社交媒体C.行业协会D.政府官网

答案：B

9.非法集资所承诺的回报率通常（）

A.低于银行存款利率B.与银行贷款利率相当

C.远远高于正常投资回报率D.与市场平均回报率持平

答案：C

10.发现非法集资行为应向（）举报。

A.法院B.公安机关C.医院D.学校

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.非法集资的常见形式包括（）

A.养老领域非法集资B.民间投融资非法集资

C.互联网金融非法集资D.房地产领域非法集资

答案：ABCD

2.非法集资的“非法性”特征包括（）

A.未经有关部门依法批准B.借用合法形式吸收资金

C.经金融机构同意D.获得政府许可

答案：AB

3.以下哪些行为可能涉及非法集资（）

A.发售虚构的理财产品B.以发展会员获取资金

C.投资实体项目获取收益D.开展正常的民间借贷

答案：AB

4.非法集资的危害有（）

A.个人财产受损B.扰乱金融秩序

C.影响社会稳定D.促进经济发展

答案：ABC

5.防范非法集资应做到（）

A.提高风险意识B.不轻易相信高收益承诺

C.核实企业合法性D.听从熟人推荐

答案：ABC

6.非法集资活动中的“陷阱”有（）

A.虚构项目诱人投资B.利用名人效应

C.以“消费返利”吸引D.承诺无风险回报

答案：ABCD

7.非法集资案件处置过程包括（）

A.立案侦查B.资产追缴C.资金清退D.宣传教育

答案：ABC

8.金融机构在防范非法集资方面的职责有（）

A.开展宣传教育B.加强客户身份识别

C.监测异常资金流动D.参与非法集资

答案：ABC

9.非法集资案件中的受害者可以通过（）维护权益。

A.向公安机关报案B.提起民事诉讼

C.找集资者私了D.等待政府赔偿

答案：AB

10.以下属于非法集资高发人群的有（）

A.老年人B.投资理财知识匮乏者

C.高收入人群D.在校学生

答案：AB

三、判断题（每题2分，共20分）

1.只要承诺高额回报的集资行为就是非法集资。（）

答案：错

2.非法集资的钱如果都用于正当经营就不违法。（）

答案：错

3.民间“小额互助会”不会涉及非法集资。（）

答案：错

4.互联网上的投资项目都是非法集资。（）

答案：错

5.参与非法集资，本金受到损失可以找政府赔偿。（）

答案：错

6.非法集资案件一旦发生，资金很难全部追回。（）

答案：对

7.未经金融监管部门批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等金融业务。（）

答案：对

8.宣传中使用“稳赚不赔”“零风险”等词汇的投资项目可能是非法集资。（）

答案：对

9.非法集资只涉及个人，不会影响社会稳定。（）

答案：错

10.发现非法集资行为应及时向有关部门举报。（）

答案：对

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述非法集资的“四性”特征。

答案：非法性，未经有关部门依法批准或借用合法形式吸收资金；公开性，通过网络、媒体等途径向社会公开宣传；利诱性，承诺在