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反洗钱测试题及答案

一、单项选择题（总共10题，每题2分）

1.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项不是必须验证的信息？（A）

A.客户的出生日期

B.客户的国籍

C.客户的婚姻状况

D.客户的职业

2.反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限至少为多少年？（B）

A.2年

B.5年

C.3年

D.10年

3.以下哪种交易类型最容易涉及洗钱活动？（C）

A.大额现金存取

B.小额频繁交易

C.跨境资金转移

D.定期存款

4.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？（D）

A.实名制开户

B.客户身份信息的核实

C.客户交易行为的监控

D.客户信用评分

5.反洗钱法规定，金融机构应当对哪些人员进行反洗钱培训？（A）

A.所有员工

B.高级管理人员

C.财务人员

D.客户服务人员

6.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易？（B）

A.客户频繁更换账户

B.客户正常的大额转账

C.客户使用现金进行大额交易

D.客户交易行为与身份不符

7.反洗钱法规定，金融机构应当建立哪些制度来防范洗钱风险？（C）

A.内部控制制度

B.风险评估制度

C.以上都是

D.客户投诉处理制度

8.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？（D）

A.实名制开户

B.客户身份信息的核实

C.客户交易行为的监控

D.客户信用评分

9.反洗钱法规定，金融机构应当对哪些人员进行反洗钱培训？（A）

A.所有员工

B.高级管理人员

C.财务人员

D.客户服务人员

10.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项交易类型最容易涉及洗钱活动？（C）

A.大额现金存取

B.小额频繁交易

C.跨境资金转移

D.定期存款

答案：1.A2.B3.C4.D5.A6.B7.C8.D9.A10.C

二、多项选择题（总共10题，每题2分）

1.金融机构在进行客户身份识别时，需要验证哪些信息？（ABCD）

A.客户的出生日期

B.客户的国籍

C.客户的职业

D.客户的地址

2.反洗钱法规定，金融机构应当建立哪些制度来防范洗钱风险？（ABCD）

A.内部控制制度

B.风险评估制度

C.客户身份识别制度

D.可疑交易报告制度

3.金融机构在反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易？（ABCD）

A.客户频繁更换账户

B.客户使用现金进行大额交易

C.客户交易行为与身份不符

D.客户频繁进行跨境资金转移

4.反洗钱法规定，金融机构应当对哪些人员进行反洗钱培训？（ABCD）

A.所有员工

B.高级管理人员

C.财务人员

D.客户服务人员

5.金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施不属于客户身份识别的范畴？（CD）

A.实名制开户

B.客户身份信息的核实

C.客户信用评分

D.客户投诉处理制度

6.反洗钱法规定，金融机构应当建立哪些制度来防范洗钱风险？（ABCD）

A.内部控制制度

B.风险评估制度

C.客户身份识别制度

D.可疑交易报告制度

7.金融机构在反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易？（ABCD）

A.客户频繁更换账户

B.客户使用现金进行大额交易

C.客户交易行为与身份不符

D.客户频繁进行跨境资金转移

8.反洗钱法规定，金融机构应当对哪些人员进行反洗钱培训？（ABCD）

A.所有员工

B.高级管理人员

C.财务人员

D.客户服务人员

9.金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施不属于客户身份识别的范畴？（CD）

A.实名制开户

B.客户身份信息的核实

C.客户信用评分

D.客户投诉处理制度

10.反洗钱法规定，金融机构应当建立哪些制度来防范洗钱风险？（ABCD）

A.内部控制制度

B.风险评估制度

C.客户身份识别制度

D.可疑交易报告制度

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.CD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.CD10.ABCD

三、判断题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限至少为5年。（正确）

2.金融机构在进行客户身份识别时，只需要验证客户的出生日期和国籍。（错误）

3.反洗钱法规定，金融机构应当对所有员工进行反洗钱培训。（正确）

4.金融机构在反洗钱工作中，大额现金存取不属于可疑交易。（错误）

5.反洗钱法规定，金融机构应当建立内部控制制度和风险评估制度来防范洗钱风险。（正确）

6.金融机构在反洗钱工作中，客户正常的大额转账不属于可疑交易。（正确）

7.反洗钱法规定，金融机构应