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2025年征信市场监管与发展专业试题：征信市场信用评级机构监管政策试题

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2025年最新修订的《征信业务管理办法实施细则》，信用评级机构在开展金融债券评级业务时，对单一受评主体及其关联方的评级业务收入占机构总收入的比例不得超过（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

2.某信用评级机构因未按规定对评级模型进行年度压力测试被监管约谈，依据《征信市场监督管理条例》（2025年版），其可能面临的最低行政处罚是（）。

A.警告并没收违法所得

B.暂停业务3个月

C.罚款50万元

D.撤销业务备案

3.关于信用评级机构的“穿透式监管”要求，2025年监管政策明确规定，对资产证券化产品评级时，机构需穿透至（）进行风险评估。

A.原始权益人信用状况

B.底层资产现金流分布

C.主承销商履职情况

D.担保机构代偿能力

4.信用评级机构申请境外分支机构备案时，除需满足境内监管要求外，还需向中国人民银行提交与境外监管机构（）的证明文件。

A.签订数据共享协议

B.建立监管协作机制

C.达成评级结果互认

D.完成反洗钱信息对接

5.根据《信用评级机构内部控制指引（2025修订）》，评级项目组成员与受评主体存在近亲属关系时，应当在（）个工作日内主动向机构合规部门报告并申请回避。

A.1

B.3

C.5

D.7

6.2025年监管政策新增“评级质量回溯机制”，要求机构对（）内出具的评级报告进行跟踪验证，验证结果需向监管部门备案。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

7.某评级机构因在企业债评级中未充分披露受评企业隐性债务信息被处罚，其违反的核心监管原则是（）。

A.独立性原则

B.真实性原则

C.透明性原则

D.审慎性原则

8.信用评级机构使用外部数据时，需与数据提供方签订书面协议，明确约定数据（）的归属及违规使用责任。

A.所有权

B.使用权

C.加工权

D.知识产权

9.2025年监管政策要求信用评级机构建立“双随机”检查机制，其中“双随机”指（）。

A.随机抽取检查人员、随机抽取评级项目

B.随机选择检查时间、随机确定检查范围

C.随机核查历史记录、随机测试当前模型

D.随机访谈内部员工、随机调查外部客户

10.信用评级机构因评级结果严重偏离市场实际被启动“问责程序”时，监管部门可要求机构提供（）作为责任认定依据。

A.评级委员会会议录音

B.模型参数调整日志

C.受评主体访谈记录

D.以上均需提供

二、多项选择题（每题3分，共15分，少选、错选均不得分）

1.2025年《征信市场监管重点任务清单》明确，对信用评级机构的监管强化“全流程管控”，具体包括（）。

A.市场准入阶段的股东资质穿透核查

B.业务开展中的评级模型动态备案

C.信息披露后的市场反应跟踪评估

D.风险事件后的责任倒查与处罚

2.信用评级机构在开展绿色债券评级时，需重点披露的信息包括（）。

A.绿色项目环境效益量化指标

B.发行人ESG管理体系有效性

C.募集资金使用的跟踪机制

D.评级模型中环境风险权重设置

3.根据《信用评级机构数据安全管理办法（2025）》，机构在处理个人敏感信息时，必须满足（）。

A.取得信息主体的明确书面同意

B.仅收集与评级直接相关的必要信息

C.对信息进行去标识化处理后使用

D.建立单独的敏感信息访问审批流程

4.2025年监管政策对信用评级机构的“关联交易”作出严格限制，禁止的行为包括（）。

A.为控股股东发行的债券提供评级服务

B.评级业务收入用于向关联方提供融资

C.与受评主体共享研究团队进行联合建模

D.向关联方泄露未公开的评级决策信息

5.信用评级机构申请加入“监管沙盒”试点时，需提交的材料包括（）。

A.创新业务的风险评估报告

B.客户权益保护实施方案

C.与现有监管规则的冲突说明

D.技术系统安全性测试证明

三、判断题（每题2分，共10分，正确填“√”，错误填“×”）

1.信用评级机构可以将受评主体提供的未公开财务数据用于其他客户的评级分析，只需在内部建立保密流程即可。（）

2.2025年监管政策允许评级机构通过购买外部信用评分模型直接使用，无需对模型逻辑进行自主验证。（）

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