反洗钱终结题库及答案.docVIP

反洗钱终结题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别中的禁止性规定是指（）。

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户

C.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

D.以上都不是

答案：C

解析：这是反洗钱客户身份识别的基本禁止性规定，涵盖了不得与身份不明客户交易及不得开匿名或假名账户两方面。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：规定明确客户身份资料和交易记录在业务关系结束及交易结束后至少保存5年，以便后续反洗钱调查等。

3.以下哪种交易不属于可疑交易（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

D.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

答案：D

解析：D选项若未出现其他可疑情形，一般不属于可疑交易，A、B、C选项均存在交易异常符合可疑交易特征。

4.金融机构应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交反洗钱非现场监管报表。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

解析：这是金融机构履行反洗钱非现场监管报表报送时间要求。

5.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.客户身份识别

B.客户身份登记

C.客户身份核对

D.客户身份确认

答案：A

解析：在这些业务场景下进行客户身份识别是反洗钱基本要求。

6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：情节严重的，依法取消其任职资格。其中不包括（）。

A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

答案：D

解析：未按规定建立反洗钱内部控制制度是金融机构的问题，不是反洗钱工作人员行为。

7.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

答案：A

解析：对高风险客户或账户需更频繁审核，半年一次能及时掌握风险状况。

8.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖主义监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户。

A.高于

B.低于

C.等于

D.不确定

答案：A

解析：此类国家地区风险高，其客户风险等级也应高于其他地区客户。

9.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法由（）制定。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：A

解析：中国人民银行负责制定金融机构大额交易和可疑交易报告具体办法。

10.金融机构应按照规定向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、（）报告及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

A.大额交易

B.可疑交易

C.重点可疑交易

D.交易监测

答案：C

解析：需报送重点可疑交易报告等相关反洗钱内容。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别的基本原则包括（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

答案：ABCD

解析：真实性确保客户身份真实，有效性保证证件有效，完整性涵盖全面信息，持续性要求持续识别，都是客户身份识别基本原则。

2.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和