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反洗钱跨境合作合同

第一条定义

在本合同中，除非上下文另有要求，下列术语具有以下含义：

1.1“反洗钱”是指为预防、发现、报告和打击洗钱及恐怖融资活动而采取的措施和程序；

1.2“恐怖融资”是指为恐怖组织或恐怖活动提供或筹集资金的行为；

1.3“跨境交易”是指涉及不同国家或地区司法管辖区的交易；

1.4“可疑交易”是指根据反洗钱规定或专业判断，可能涉及洗钱或恐怖融资风险的交易；

1.5“信息”是指任何形式的数据或资料，包括但不限于文本、数字、图像、声音或其他电子信息；

1.6“保密信息”是指一方（披露方）向另一方（接收方）披露的，包含商业秘密、技术信息、客户信息、监管信息或本合同项下共享的信息中，标明为“保密”或根据其性质应合理认定为保密的所有信息，无论其以何种形式存在；

1.7“关联方”是指直接或间接控制、被控制或与任何一方具有共同控制权的实体；

1.8“监管机构”是指各自所在司法管辖区内负责监管反洗钱合规的机构；

1.9“有效日期”是指本合同经所有签约方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起；

1.10“管辖法律”是指[选择适用的法律，例如：中华人民共和国法律（为示例，请根据实际情况选择）]。

第二条合作目的与范围

2.1双方基于共同打击跨境洗钱和恐怖融资活动的目标，同意建立跨境合作机制。

2.2合作范围包括但不限于：

2.2.1在各自法律法规和授权范围内，共享与反洗钱调查相关的信息，包括客户身份资料、账户信息、交易记录、风险评估结果、制裁名单查询结果、可疑交易报告等；

2.2.2在获得适当授权后，相互协助进行反洗钱相关的调查工作，包括提供专家意见、协助获取证据、协调询问等；

2.2.3交流反洗钱法律法规、监管政策、行业标准和最佳实践；

2.2.4合作开展针对反洗钱领域的培训和能力建设活动；

2.2.5在技术层面探讨合作，包括反洗钱系统间的对接与信息共享技术方案。

第三条信息共享与处理

3.1披露方同意根据本合同约定及接收方的合理需求，向接收方共享本合同第二条第2.2款所述的信息。

3.2接收方同意仅将接收到的信息用于本合同第二条约定的反洗钱合作目的，不得用于任何其他商业或个人目的。

3.3所有信息的共享均需基于合法授权。披露方共享信息前应确保其拥有合法权限或已获得必要的内部批准。接收方在共享其信息给第三方前，应获得披露方的事先书面同意。

3.4双方承诺对从对方获取的保密信息承担严格的保密义务，并采取不低于其自身保护同类信息的标准（但无论如何不得低于适用的法律法规要求）进行保护，防止未经授权的访问、使用、复制、披露或丢失。

3.5双方应确保所有跨境信息传输符合各自国家/地区的数据保护法律法规要求，并采取合理的技术和组织措施保障信息安全，例如使用加密传输等。

3.6分享包含个人身份信息的敏感数据前，披露方应评估必要性，并确保接收方具备相应的处理能力和合规保障措施，且接收方同意仅将其用于反洗钱合作目的。

第四条双方权利与义务

4.1双方均有权根据本合同约定，要求对方提供必要的合作支持与配合。

4.2各方应遵守其所在司法管辖区的反洗钱法律法规，履行相应的客户尽职调查、交易监测等义务，并将相关信息用于本合同项下的合作目的。

4.3各方应指定联络人负责本合同的执行和沟通，并及时处理合作中遇到的问题。

4.4各方应建立或维护有效的内部流程，以确保共享信息的准确性和及时性。

第五条保密义务

5.1除本合同第三条所述目的外，双方承诺对本合同履行过程中获悉的对方的任何保密信息（包括但不限于商业秘密、客户信息、运营数据、监管信息等）承担永久性的保密义务。

5.2未经披露方事先书面同意，接收方不得向任何第三方（包括关联方，除非关联方与披露方同属一个集团且能够有效保密）披露保密信息，但以下情况除外：

5.2.1接收方为履行本合同之目的需要向其监管机构披露；

5.2.2接收方在法律或监管要求下必须披露，且已尽力事先通知披露方；

5.2.3接收方获得披露方书面同意；

5.2.4该信息在披露前已为接收方合法知晓，且非通过违反保密义务获得；

5.2.5接收方根据法律规定或法院命令被要求披露。

5.3接收方应确保其员工、代理人或顾问遵守本合同的保密义务，并对他们的违约行为承担连带责任。

5.4本保密义务不因本合同的终止而失效。

第六条责任与豁免

6.1除因故意、重大过失、违反本合同明确书面约定或违反适用法律法规而造成直接损失外，任何一方不对另一方因履行本合同而遭受的任何间接损失、后果性损失、利润损失或商誉损失承担责任。

6.2双方相互豁免因履行本合同而直接产生的、由一方依据本合同善意履