面向企业欺诈识别的知识图谱时序动态图建模与演化检测关键技术研究.pdfVIP

面向企业欺诈识别的知识图谱时序动态图建模与演化检测关键技术研究1

面向企业欺诈识别的知识图谱时序动态图建模与演化检测关

键技术研究

1.研究背景与意义

1.1企业欺诈识别现状

企业欺诈行为在全球范围内呈上升趋势，给经济秩序和企业利益带来严重损害。据

国际反欺诈联盟报告，2023年全球因企业欺诈造成的经济损失超过5000亿美元。在金

融领域，信贷欺诈案件数量同比增长15%，导致金融机构坏账率上升至5%。在供应链

环节，虚假供应商欺诈事件频发，使得企业平均采购成本增加8%。传统欺诈识别方法

主要依赖人工审核和简单的规则引擎，存在效率低下、难以应对复杂欺诈模式等问题。

例如，人工审核每笔交易平均耗时30分钟，且误判率高达10%。随着企业业务规模扩

大和交易复杂度增加，急需更高效、精准的欺诈识别技术。

1.2知识图谱与动态图建模应用

知识图谱作为一种结构化的语义知识库，能够有效整合企业内外部多源异构数据，

如企业财务数据、交易记录、人员关系等。目前，全球已有超过70%的大型企业开始

构建知识图谱用于风险管理。例如，某跨