2024年中国银行股份有限公司北京大兴支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解.docxVIP

2024年中国银行股份有限公司北京大兴支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行内部审计的职责？()

A.监督银行内部风险控制体系的有效性

B.评估银行内部控制制度的设计和执行情况

C.直接参与银行的日常业务操作

D.审查银行财务报表的真实性和合规性

2.银行在客户信息管理中，以下哪项做法是错误的？()

A.建立客户信息档案，实行信息化管理

B.定期更新客户信息，确保信息准确

C.对客户信息进行公开，供他人查询

D.采取技术措施，保障客户信息的安全

3.银行理财产品销售过程中，以下哪项行为是合法的？()

A.未经客户同意，将客户信息用于其他理财产品销售

B.向客户推荐与其风险承受能力不匹配的理财产品

C.充分向客户解释理财产品相关信息，包括风险和收益

D.假设或夸大产品收益，误导客户

4.以下哪项不是银行流动性风险管理的措施？()

A.建立流动性风险监测指标体系

B.加强资产负债期限结构管理

C.限制银行间市场交易规模

D.增加银行资本充足率

5.银行在执行反洗钱法规时，以下哪项做法是错误的？()

A.对客户身份进行严格审查

B.对大额交易进行特别关注

C.将客户信息保密，不对外提供

D.定期进行反洗钱培训和风险评估

6.以下哪项不是银行合规风险的主要来源？()

A.内部控制不足

B.法律法规变化

C.技术故障

D.市场竞争

7.银行在风险管理中，以下哪项是风险敞口？()

A.风险事件

B.风险损失

C.风险敞口

D.风险管理措施

8.以下哪项不是银行信贷资产质量分类标准？()

A.正常类

B.关注类

C.次级类

D.可回收类

9.银行在处理客户投诉时，以下哪项做法是正确的？()

A.推诿责任，不积极处理

B.忽视客户诉求，强行解释

C.认真倾听客户诉求，积极寻找解决方案

D.隐瞒事实，误导客户

二、多选题(共5题)

10.银行在执行反洗钱法规时，以下哪些做法是必要的？()

A.严格审查客户身份信息

B.对可疑交易进行报告

C.定期进行内部审计

D.加强与监管机构的沟通

11.以下哪些是银行风险管理中的非系统性风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

12.银行理财产品销售时，以下哪些信息是必须向客户披露的？()

A.产品类型及投资范围

B.风险等级和预期收益

C.产品费用结构

D.投资期限

13.以下哪些因素可能影响银行的流动性风险？()

A.资产流动性

B.负债结构

C.市场利率波动

D.客户需求变化

14.以下哪些是银行内部控制的关键要素？()

A.风险评估

B.控制活动

C.信息与沟通

D.监督

三、填空题(共5题)

15.银行在风险管理中，将风险分为信用风险、市场风险、操作风险和______。

16.我国银行业实施反洗钱法规，要求银行对客户身份进行______，并定期更新。

17.银行理财产品销售时，应向客户充分披露产品的______、预期收益、费用结构等关键信息。

18.银行内部审计的目的是评估和改进银行的______，以促进银行有效运营。

19.银行在风险管理中，通过建立______来监测和评估风险。

四、判断题(共5题)

20.银行在处理客户投诉时，可以拒绝客户提出的不合理要求。()

A.正确B.错误

21.银行理财产品销售过程中，销售人员可以隐瞒产品风险，只向客户展示收益。()

A.正确B.错误

22.银行在执行反洗钱法规时，客户身份信息可以不对外公开。()

A.正确B.错误

23.银行在风险管理中，市场风险是最常见的风险类型。()

A.正确B.错误

24.银行在内部控制中，风险评估是最后一步。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行在风险管理中如何进行流动性风险管理。

26.解释什么是银行的风险敞口，并说明如何管理风险敞口。

27.阐述银行在客户服务中应遵循的基本原则。

28.描述银行如何进行反洗钱工作，包括反洗钱的关键环节。

29.讨论银行内部审计的职责和重要性。

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