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2024年中国银行股份有限公司长治英雄路支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是中国银行股份有限公司的简称？()

A.中国银

B.中国行

C.中国工

D.中国建

2.在银行交易中，以下哪种情况不属于洗钱行为？()

A.利用银行账户转移资金以掩盖非法来源

B.将大额现金存入银行账户

C.通过多次小额交易将资金分散

D.使用虚假身份开设银行账户

3.关于银行风险管理，以下哪种说法是正确的？()

A.风险管理只关注潜在损失，不关注潜在收益

B.风险管理的主要目的是避免任何风险发生

C.风险管理是通过识别、评估、控制和监控风险来保护银行资产和收益

D.风险管理不需要考虑外部环境的变化

4.以下哪项不属于银行信贷业务的基本原则？()

A.依法合规原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.保密性原则

5.在银行会计核算中，以下哪种凭证可以用来记录现金的收付？()

A.账单

B.汇票

C.现金收付凭证

D.银行承兑汇票

6.在银行系统中，以下哪种操作可能导致账户信息泄露？()

A.定期更改密码

B.不随意点击不明链接

C.使用复杂密码

D.将账户信息告诉他人

7.以下哪种存款方式适合短期内资金需求较大的客户？()

A.定期存款

B.活期存款

C.减息存款

D.整存整取

8.在银行工作中，以下哪种行为是不道德的？()

A.诚实守信

B.客户至上

C.暗中收受贿赂

D.公平公正

9.以下哪种情况可能触发银行的反洗钱措施？()

A.客户进行正常交易

B.客户频繁进行大额转账

C.客户的银行账户资金来源不明

D.客户的银行账户资金流向稳定

10.在银行工作中，以下哪种行为违反了保密原则？()

A.严格保护客户隐私

B.向客户介绍金融产品

C.向他人透露客户信息

D.向客户推荐理财产品

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行信贷业务中常见的信用风险类型？()

A.信用违约风险

B.信用等级下降风险

C.信用转移风险

D.信用期限风险

12.在银行反洗钱工作中，以下哪些措施是有效的？()

A.建立客户身份识别制度

B.加强客户交易监测

C.定期进行风险评估

D.提高员工反洗钱意识

13.以下哪些是银行内部审计的职责？()

A.检查银行运营的合规性

B.评估银行内部控制的有效性

C.监督银行管理层的决策

D.提供银行财务报告

14.以下哪些属于银行理财产品的投资风险？()

A.利率风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.法律风险

15.以下哪些是银行客户服务的基本原则？()

A.以客户为中心

B.诚信经营

C.公平公正

D.效率优先

三、填空题(共5题)

16.中国银行股份有限公司的英文名称是______。

17.银行信贷业务的核心是______。

18.反洗钱工作的主要目的是______。

19.银行内部审计的主要目的是______。

20.银行理财产品的主要目的是______。

四、判断题(共5题)

21.银行存款保险制度可以完全保障储户的存款安全。()

A.正确B.错误

22.银行贷款的利率越高，对银行的风险越小。()

A.正确B.错误

23.在银行反洗钱工作中，所有客户都需要进行严格的身份识别。()

A.正确B.错误

24.银行内部审计可以替代外部审计。()

A.正确B.错误

25.银行理财产品都是无风险的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在反洗钱工作中应采取的主要措施。

27.解释什么是银行信贷风险，并说明银行如何管理这种风险。

28.阐述银行内部审计与外部审计的主要区别。

29.描述银行理财产品的主要分类及其特点。

30.解释什么是银行流动性风险，并说明银行如何应对这种风险。

2024年中国银行股份有限公司长治英雄路支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】中国工商银行、中国建设银行等也有各自的简称，但中国银行股份有限公司的简称不包含工和建。

2.【答案】B

【解析】将大额现金存入银行账户是正常的经济活动，而洗钱