2025年跨境电商支付合规审查要点.docx

2025年跨境电商支付合规审查要点范文参考

一、2025年跨境电商支付合规审查要点

1.1支付业务资质审查

1.1.1支付机构需具备相应的支付业务资质

1.1.2支付机构应建立健全内部管理制度

1.1.3支付机构还需对合作伙伴进行资质审查

1.2风险控制审查

1.2.1支付机构应建立完善的风险控制体系

1.2.2支付机构应加强交易监测

1.3数据安全审查

1.3.1支付机构需确保支付数据的安全

1.3.2支付机构应建立健全数据安全管理制度

1.4遵守国际支付规则

1.4.1支付机构在开展跨境电商支付业务时，需遵守国际支付规则

1.4.2支付机构应关注国际支付规则的动态