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2024年中国建设银行股份有限公司衡阳市分行五一路分理处秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.在以下哪种情况下，银行需要对客户进行反洗钱调查？()

A.客户一次性存款10万元

B.客户多次小额存款

C.客户通过非现金方式存款

D.客户提交有效的身份证明

2.以下哪个不属于商业银行的主要业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券交易业务

D.支票业务

3.关于信用卡透支，以下哪个说法是正确的？()

A.信用卡透支不计息

B.信用卡透支超过一定期限将不再产生滞纳金

C.信用卡透支最低还款额低于信用额度

D.信用卡透支利息按月计算

4.在以下哪个情况下，银行可以为客户开立信用证？()

A.客户要求开立，但资金不足

B.客户要求开立，但货物质量不合格

C.客户要求开立，且具备相应条件

D.客户要求开立，但无任何担保

5.以下哪种情况不属于金融犯罪？()

A.操纵证券市场

B.窃取客户信息

C.借贷合同纠纷

D.非法集资

6.在以下哪种情况下，银行可以对客户进行风险评估？()

A.客户首次办理业务

B.客户账户出现异常交易

C.客户要求提高信用额度

D.以上所有情况

7.以下哪个不是货币政策的三大工具？()

A.利率政策

B.信贷政策

C.外汇政策

D.公开市场操作

8.以下哪种情况会导致银行账户冻结？()

A.客户忘记密码

B.客户账户涉嫌洗钱

C.客户账户资金不足

D.客户申请冻结账户

9.关于存款保险，以下哪个说法是正确的？()

A.存款保险覆盖所有银行存款

B.存款保险最高保障金额为10万元

C.存款保险只针对活期存款

D.存款保险由存款人自行申请

10.以下哪个不属于银行业务的范畴？()

A.个人理财

B.国际结算

C.证券交易

D.基金管理

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行在反洗钱工作中应当采取的措施？()

A.对客户身份进行审核

B.对可疑交易进行监测和报告

C.定期进行内部审计

D.与客户签订保密协议

12.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.结算业务

13.以下哪些因素会影响货币政策的制定？()

A.经济增长率

B.通货膨胀率

C.货币供应量

D.政府财政政策

14.以下哪些属于个人信用报告的内容？()

A.信用历史记录

B.信用卡使用情况

C.贷款逾期记录

D.个人基本信息

15.以下哪些是银行风险管理的主要方法？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

三、填空题(共5题)

16.我国人民币的货币单位是人民币元，其中‘元’的简写符号是______。

17.在银行结算中，______是指银行间相互代理收付业务，使客户得以通过不同银行办理结算和资金转移。

18.商业银行的核心业务是______，它是商业银行经营的基础。

19.根据国际惯例，______是银行在交易中承担信用风险的最高信用等级。

20.根据中国人民银行的规定，______是指银行在中央银行的存款，主要用于银行间的清算、支付和结算。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款利率可以由银行自行决定，不受中国人民银行的控制。()

A.正确B.错误

22.信用卡透支后，如果客户按时还款，不会产生滞纳金。()

A.正确B.错误

23.金融衍生品的风险低于传统金融产品。()

A.正确B.错误

24.银行在反洗钱过程中，对客户的身份审核只需要在开户时进行一次。()

A.正确B.错误

25.银行在客户账户出现异常交易时，有义务立即向客户通知。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行在防范金融风险方面采取的主要措施。

27.解释什么是资本充足率，以及为什么它是银行监管的重要指标。

28.简述商业银行如何通过贷款业务实现盈利。

29.在电子支付日益普及的今天，传统银行业务面临哪些挑战？

30.请阐述银行如何通过内部控制来提升运营效率。

2024年中国建设银行股份有限公司衡阳市分行五一路分理处秋季校园招考笔试试卷带答案详解

一、单选