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2024年中国建设银行股份有限公司盂县秀水分理处秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行风险管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.预防为主原则

C.依法合规原则

D.保密性原则

2.在银行业务中，以下哪项不属于负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.货币市场业务

D.代理业务

3.银行在处理客户投诉时，以下哪项做法不正确？()

A.及时响应客户投诉

B.保密客户信息

C.对客户进行辱骂

D.采取积极措施解决问题

4.以下哪项不属于银行内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.人力资源管理

5.在银行账户管理中，以下哪项不属于账户管理的原则？()

A.安全性原则

B.便利性原则

C.实名制原则

D.保密性原则

6.银行在开展跨境业务时，以下哪项措施不属于反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.跨境交易报告

C.内部审计

D.员工培训

7.以下哪项不属于银行风险管理中的市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

8.银行在处理客户查询时，以下哪项做法不正确？()

A.一次性告知客户查询结果

B.保密客户信息

C.对客户进行推诿

D.提供详细解答

9.以下哪项不属于银行内部控制的目标？()

A.确保业务合规性

B.防范和化解风险

C.提高员工满意度

D.保障客户利益

10.在银行贷款业务中，以下哪项不属于贷款审批流程的环节？()

A.客户申请

B.贷款调查

C.贷款审批

D.贷款发放

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行风险管理的核心要素？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监督

E.风险报告

12.在银行内部控制中，以下哪些措施有助于提高内部控制的有效性？()

A.明确内部控制目标

B.建立健全内部控制制度

C.加强内部控制监督

D.提高员工内部控制意识

E.优化内部控制流程

13.以下哪些属于银行负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.发行债券

E.代理业务

14.以下哪些是银行反洗钱工作的主要手段？()

A.客户身份识别

B.跨境交易报告

C.内部审计

D.员工培训

E.风险评估

15.以下哪些属于银行风险管理中的流动性风险？()

A.资产流动性风险

B.负债流动性风险

C.市场流动性风险

D.操作流动性风险

E.信用流动性风险

三、填空题(共5题)

16.银行风险管理中的COSO框架，全称为______。

17.银行在开展业务时，必须遵循的法律法规之一是______。

18.银行内部审计的主要目的是______。

19.在银行账户管理中，必须遵守的实名制原则要求______。

20.银行在处理客户投诉时，应当遵循的原则之一是______。

四、判断题(共5题)

21.银行的风险管理框架应当与银行的整体战略相一致。()

A.正确B.错误

22.银行在处理客户信息时，可以不经客户同意向第三方提供。()

A.正确B.错误

23.银行的反洗钱工作主要由客户服务部门负责。()

A.正确B.错误

24.银行内部审计是独立于银行运营的，因此不需要遵循内部审计准则。()

A.正确B.错误

25.银行在开展跨境业务时，不需要报告大额或可疑交易。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行风险管理的三个主要阶段。

27.解释什么是银行内部审计，并说明其主要职责。

28.阐述银行在反洗钱工作中需要履行的客户身份识别义务。

29.为什么银行需要建立有效的内部控制体系？

30.简述银行在处理客户投诉时应遵循的原则。

2024年中国建设银行股份有限公司盂县秀水分理处秋季校园招考笔试试卷带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】保密性原则并非银行风险管理的基本原则，而是银行运营中的一个重要方面。风险管理的基本原则通常包括全面性、预防为主、依法合规等。

2.【答案】B

【解析】贷款业务属于银行的资产业务，而非负债业务。负债业务主要包