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市场监管中的非法集资课件20XX汇报人：XX

目录01非法集资的定义02非法集资的常见形式03非法集资的危害04非法集资的监管措施05投资者防范非法集资06案例分析与教训

非法集资的定义PART01

非法集资概念以高额利息、回报为诱饵，吸引公众投资。承诺高额回报未经有关部门批准，向公众筹集资金的行为。未经许可集资

非法集资的特征未经有关部门依法批准，违规向公众筹集资金。未经批准集资01承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。承诺高额回报02向社会不特定对象即社会公众吸收资金。向不特定对象吸收03

非法集资与合法集资的区别集资方式风险承担01非法集资未经批准，公开宣传承诺回报；合法集资则合规进行，有明确批准。02非法集资风险由参与者自担，合法集资有规范监管，风险可控。

非法集资的常见形式PART02

金融诈骗01冒充公检法假冒公检法人员，声称账户涉案，诱骗转账至“安全账户”。02虚假投资理财承诺保本高息，利用虚假项目或陷阱合同骗取资金。

虚假投资计划承诺高额回报以高额返利为诱饵，吸引公众投资，如虚构上市回报、商品返租等。编造虚假项目编造植树造林、集资建房等虚假项目，诱骗群众“投资入股”。

高额回报承诺承诺高额回报，以虚假投资项目吸引公众投资。虚假投资项目针对老年人，以养老服务等名义承诺高额回报进行非法集资。养老领域诈骗

非法集资的危害PART03

对投资者的影响非法集资常导致投资者本金无法收回，造成重大经济损失。财产损失01投资者因资金损失承受巨大心理压力，影响生活质量和心理健康。心理伤害02

对金融市场的破坏非法集资行为导致金融市场秩序混乱，影响合法金融机构的正常运营。扰乱市场秩序01非法集资往往导致投资者血本无归，引发社会不稳定因素。投资者损失惨重02

社会稳定风险01经济秩序混乱非法集资扰乱金融市场，破坏经济秩序，影响经济健康发展。02公众财产损失导致大量公众投资者遭受重大财产损失，引发社会不满和信任危机。

非法集资的监管措施PART04

监管机构职责负责制定和执行非法集资的监管政策，明确监管标准和流程。制定监管政策01监督各执法部门对非法集资行为的查处，确保法律得到有效执行。监督执法行动02

监管法律法规明确非法集资定义，规定处置流程。01《处置条例》规定《刑法》等法律对非法集资行为追究法律责任。02相关法律法规

防范与打击策略加强对涉金融企业监管，净化市场环境。严格市场监管普及非法集资法规，提高公众法律意识。强化法律宣传

投资者防范非法集资PART05

提高风险意识01识别诈骗手段了解常见非法集资手段，如高息诱惑、虚假项目等，增强识别能力。02谨慎投资决策在投资前进行充分调研，不盲目追求高收益，理性评估风险。

正确识别非法集资01核查公司资质查看公司是否具备合法经营资质，警惕无牌无证机构。02警惕高息诱惑对承诺高额回报的投资项目保持警惕，避免落入非法集资陷阱。

投资决策的建议对投资项目进行全面评估，避免盲目跟风，确保投资合法合规。不要将所有资金投入单一项目，分散投资以降低潜在风险。谨慎评估项目分散投资风险

案例分析与教训PART06

典型案例介绍e租宝案例高额回报诱惑，涉及数万人集资诈骗。泛亚金属案例以稀有金属投资为名，非法集资数百亿。

案例教训总结高息诱惑风险合法渠道投资01非法集资常以高息为饵，投资者应警惕，切勿贪图小利。02选择正规金融机构投资，避免非法集资陷阱，保护自身财产安全。

防范措施的落实01加强监管力度加大对非法集资的监管和打击力度，确保市场健康有序。02公众教育普及提高公众对非法集资的认知，增强防范意识，减少受害群体。

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