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基金资格考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.基金公司直销中心

D.中国证券投资基金业协会

2.开放式基金的认购采取（）方式。

A.金额认购

B.份额认购

C.面值认购

D.未知价认购

3.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

4.我国开放式基金的存续期是（）

A.5年

B.15-50年

C.15年

D.一般无特定存续期限

5.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构

6.以下不属于基金客户服务原则的是（）

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.利益至上原则

7.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）

A.持续性

B.营利性

C.专业性

D.服务性

8.（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

A.分级基金

B.伞形基金

C.ETF

D.LOF

9.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

10.（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.公司型基金

D.契约型基金

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）原则。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

2.基金客户服务的特点包括（）

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.时效性

3.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

4.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的监管

5.下列属于基金托管人职责的有（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

6.开放式基金的认购渠道有（）

A.基金管理人直销中心

B.商业银行

C.证券公司

D.专业基金销售机构

7.基金的募集一般要经过（）等步骤。

A.申请

B.注册

C.发售

D.基金合同生效

8.以下关于ETF说法正确的有（）

A.可以在证券交易所挂牌交易

B.可以像开放式基金一样进行申购、赎回

C.采用指数化投资策略

D.本质上是一种指数基金

9.基金销售费用包括（）

A.申购（认购）费

B.赎回费

C.销售服务费

D.管理费

10.基金份额持有人享有的权利包括（）

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

三、判断题（每题2分，共20分）

1.基金销售机构可以对不同的投资者适用不同的费率。（）

2.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。（）

3.基金托管人可以将基金财产与其他财产混合保管。（）

4.基金信息披露义务人可以不披露基金投资组合的重大变化。（）

5.基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。（）

6.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。（）

7.基金客户服务是基金营销的重要组成部分，贯穿于基金销售的全过程。（）

8.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。（）

9.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

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