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银行业专业人员职业资格(初级)考试实战演练与真题解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行的资本分为哪几类？()

A.核心资本和附属资本

B.负债资本和权益资本

C.流动资本和长期资本

D.投资资本和运营资本

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.结算业务

3.银行间债券市场交易主体主要包括哪些？()

A.商业银行、证券公司、基金公司、保险公司

B.政府部门、企业、个人、金融机构

C.中央银行、商业银行、保险公司、投资公司

D.非银行金融机构、国有企业、民营企业、外资企业

4.下列哪项不属于金融市场的功能？()

A.资金筹集

B.资金配置

C.风险管理

D.价格发现

5.以下哪项不是我国银行业金融机构的分类？()

A.商业银行

B.农村信用合作社

C.保险公司

D.信托公司

6.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.承诺业务

7.以下哪项不属于金融监管的范畴？()

A.银行监管

B.证券监管

C.保险监管

D.互联网监管

8.商业银行的资产负债管理原则不包括以下哪项？()

A.风险管理原则

B.效益原则

C.流动性原则

D.结构原则

9.以下哪项不属于银行间债券市场交易工具？()

A.国债

B.金融债券

C.企业债券

D.股票

10.以下哪项不是金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.企业

C.个人

D.国家

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构按照监管机构可以分为哪些类型？()

A.中央银行

B.商业银行

C.政策性银行

D.保险公司

E.信托公司

12.银行风险管理的主要内容包括哪些方面？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

13.银行资本充足率监管指标包括哪些？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.资产负债率

D.流动比率

E.杠杆率

14.银行业务创新的主要途径有哪些？()

A.产品创新

B.服务创新

C.技术创新

D.管理创新

E.制度创新

15.银行监管的基本原则包括哪些？()

A.法规监管原则

B.风险监管原则

C.市场监管原则

D.道德监管原则

E.公平竞争原则

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构中，专门为政府提供金融服务的金融机构是______。

17.银行在风险管理过程中，对潜在的信用风险进行评估的方法之一是______。

18.根据我国银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当建立、健全本行的______制度。

19.银行业金融机构在开展业务时，必须遵循______原则，保证银行业务的公平、公正、公开。

20.银行间债券市场是我国重要的金融市场之一，其交易工具主要包括______、金融债券和企业债券等。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的负债业务主要包括存款业务、贷款业务和结算业务。()

A.正确B.错误

22.银行间债券市场的参与者仅限于金融机构。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的资本充足率越高，其抗风险能力越强。()

A.正确B.错误

24.银行的风险管理主要包括市场风险、信用风险和操作风险。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的内部控制制度是为了提高银行盈利能力。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构资本充足率的重要性。

27.银行业金融机构在风险管理中如何进行市场风险的识别和管理？

28.什么是银行监管的审慎监管原则？请举例说明。

29.银行业金融机构的内部控制包括哪些方面？

30.银行间债券市场在金融体系中扮演什么角色？

银行业专业人员职业资格(初级)考试实战演练与真题解析

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】商业银行的资本分为核心资本和附属资本，其中核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积和未分配利润，附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务等。

2.【答案】B

【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业