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高频精选：托管基金面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金托管人职责不包括？

A.资产保管

B.资金清算

C.投资决策

D.会计核算

2.基金托管费通常按？

A.日计提

B.周计提

C.月计提

D.季计提

3.托管协议由谁签订？

A.基金管理人与基金托管人

B.基金管理人与投资者

C.基金托管人与投资者

D.投资者之间

4.基金资产估值由谁负责？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.会计师事务所

D.基金业协会

5.托管银行需具备？

A.良好信誉

B.丰富经验

C.专业团队

D.以上都是

6.基金托管人监督基金管理人？

A.投资运作

B.市场营销

C.客户服务

D.内部管理

7.基金托管账户资金来源是？

A.基金资产

B.自有资金

C.投资者追加

D.银行贷款

8.托管人对基金财务报表？

A.复核

B.编制

C.审计

D.发布

9.基金托管人应保存托管业务资料？

A.3年

B.5年

C.不少于15年

D.20年

10.合格境外机构投资者境内证券投资托管人是？

A.境内商业银行

B.境外商业银行

C.证券公司

D.基金公司

答案：1.C2.A3.A4.A5.D6.A7.A8.A9.C10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金托管人的内部控制包括？

A.环境控制

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

2.基金托管人需监督的内容有？

A.基金投资范围

B.投资比例

C.投资禁止行为

D.基金业绩表现

3.基金托管人职责终止的情形有？

A.被依法取消托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.连续三年亏损

4.基金托管人保存的文件包括？

A.基金资产净值计算表

B.基金收益分配表

C.基金份额持有人名册

D.基金投资组合公告

5.基金托管人内部控制要素有？

A.内部监督

B.内部环境

C.风险评估

D.控制活动

6.基金托管人对基金管理人的监督方式有？

A.电话提示

B.书面警示

C.定期报告

D.不定期报告

7.基金托管人应具备的条件有？

A.设有专门的基金托管部门

B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

C.有安全保管基金财产的条件

D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

8.基金托管人对基金管理人投资运作监督的依据包括？

A.法律法规

B.基金合同

C.托管协议

D.行业规范

9.基金托管人在基金运作中承担的工作有？

A.资产保管

B.资金清算

C.会计核算

D.交易监督

10.基金托管人对基金资产净值计算的复核内容包括？

A.计算方法

B.计算过程

C.计算结果

D.计算频率

答案：1.ABCD2.ABC3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.基金托管人可自行决定运用基金资产。（）

2.托管协议需明确双方权利义务。（）

3.基金托管人无需对基金资产独立核算。（）

4.通过银行托管基金资产更安全。（）

5.基金托管人可参与基金收益分配。（）

6.托管人发现违规应及时制止并报告。（）

7.在境外设立的基金可不设托管人。（）

8.基金托管人对基金资产估值准确性负责。（）

9.托管人职责终止后无需办理相关手续。（）

10.基金托管人的内部控制可有可无。（）

答案：1.×2.√3.×4.√5.×6.√7.×8.×9.×10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述基金托管人的主要职责。

负责资产保管、资金清算、会计核算、交易监督等，确保基金资产安全完整，监督投资运作合规性。

2.基金托管人内部控制的目标是什么？

保障资产安全、保证信息真实准确完整、防范风险、确保合规运作、提高效率。

3.托管人如何监督基金管理人的投资运作？

依据法规、合同等，通过多种方式对投资范围、比例、禁止行为等进行监督，及时发现制止违规。

4.基金托管人职责终止的后果有哪些？

需妥善保管基金财产，及时办理移交手续；新托管人应及时接收，确保基金运作不受影响。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何提升基金托管人的服务质量？

加强专业培训，提高团队素质；优化流程，提高效率；加强与管理人沟通，及时解决问题；引入新技术，提升管理水平。

2.基金托管人面临的主要风险有哪些？

市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等，需通过完善内控等措施防范。

3.怎样确保基金托管人有效履行监督职责？

明确监督标准流程，加强人员培训，利用技术手段监控，建