反诈 多选1测试卷及答案.docx

反诈多选1测试卷及答案

开立账户的原则包括*

了解客户(正确答案)

了解业务(正确答案)

尽职审查(正确答案)

加强风险防控

答案解析：

了解你的客户原则（银发2017）117号文

关于代理开户下列说法正确的是*

未成年人、精神障碍患者等不具备完全民事行为力的客户申请开户时，由法定监护人代理，必须提共本人及代理人有效身份证件及合法代理关系证明(正确答案)

营业机构必须对客户及其代理人提供的身份证件进行真伪验证及联网核查验证，并与客户本人核对确保实名实人(正确答案)

代理开户时，可以只登记客户本人身份信息，不用登记代理人身份信息

银行应对代理关系真实性进行审核，确保被代理人的真实愿(正确